Software de asignación de activos: ¿Aplicación o herramienta para ayudarme a reequilibrar mi cartera de inversiones? [cerrado]

Estoy buscando una aplicación que pueda ayudarme a reequilibrar mi cartera de inversiones. No estoy buscando algo que sugiera porcentajes para cada clase de activo. Estoy buscando algo que, dada mi cartera deseada (% en cada clase) y las inversiones actuales, sugiera inversiones para comprar/vender para recuperar el equilibrio deseado. Esto se complica por el hecho de que entre mi esposa y yo, trabajos actuales y pasados, jubilación y cuentas imponibles, tenemos alrededor de 7 cuentas diferentes que deben considerarse.

Intenté codificar algo en Excel, pero me dolía la cabeza. Podría probar algo en un lenguaje de programación real, pero no tengo tiempo. Las cosas que he encontrado parecen estar orientadas a los profesionales de la inversión o destinadas a descubrir cómo debería ser su cartera ideal .

Quicken analizará una cartera (incluso distribuida en diferentes cuentas) en clases de activos (incluidos los fondos mutuos), pero no recomienda inversiones específicas para comprar y vender... solo porcentajes en la clase.
¡Gracias, bencode, por la increíble herramienta en línea! ¡Me has ahorrado innumerables dolores de cabeza!

Respuestas (5)

He tenido buena suerte con una hoja de cálculo, incluso en una situación igualmente complicada como la tuya. El truco puede ser que sea "suficientemente bueno", no trato de cubrir todos los escenarios. Clasifico manualmente cada valor en la clase de activo respectiva, importo precios actualizados de vez en cuando y luego me dice cuándo una clase es demasiado grande o pequeña y por cuánto.

Tuve el mismo problema y las calculadoras que encontré en línea no eran fáciles de entender o usar. Después de comenzar con una hoja de cálculo, creé una calculadora de reequilibrio en línea. Puede evaluar el reequilibrio contribuyendo o comprando/vendiendo dentro de cada clase de activo. También funciona sin conexión y puede guardar datos localmente para evitar problemas de privacidad.

  1. Configure sus clases de activos y asignaciones objetivoConfigure sus clases de activos

  2. Obtenga sugerencias sobre cómo reequilibrarObtenga sugerencias sobre cómo reequilibrar

Editar: enlaces agregados a otras calculadoras en línea

¿Hiciste la calculadora porque eres programador y resuelves problemas de esa manera, o la hiciste para vender o generar dinero de alguna manera? Si lo está vinculando para promocionar un producto, no lo haga. Si lo está vinculando porque creó una herramienta genial; increíble.
Creé una herramienta para resolver un problema, no se menciona ningún producto ni forma de ganar dinero (a diferencia de la herramienta de informes Morningstar Xray sugerida en otra respuesta). Si tiene sugerencias sobre cómo evitar que mi respuesta suene como una promoción de producto, hágamelo saber.
Solo revisando. Se sentía legítimo, y me alegro de que lo fuera.

Lo más parecido que conozco es el informe Morningstar Xray . Es un servicio premium que analizará su cartera y le dirá qué porcentaje ha invertido en qué categorías en todas sus cuentas. No creo que sugiera operaciones para reequilibrar, pero es la mejor herramienta que conozco para analizar sus posiciones actuales en muchos fondos mutuos.

Desafortunadamente, Morningstar Xray es una característica "premium", el precio es de $179/año.

¿Crees que los $179/año valen la pena? Tengo 5 o 6 cuentas (trad IRA, Roths, corretaje, etc.) y es un fastidio hacer un seguimiento de las posiciones
@ChiragPatel No me vale la pena. Disfrutaría de los detalles adicionales, pero si gasto $179/año, espero ganar al menos más de $179/año adicionales como resultado de mis esfuerzos. Ya clasifico mis inversiones como de gran capitalización, pequeña capitalización, internacional, etc. No creo que ganaría $179/año en ganancias adicionales al tener mejores categorizaciones de las que ya uso.
@Chirag Patel y @Alex B, podría considerar echar un vistazo a www.investy.com, que ofrece mucho de lo que hace la radiografía, pero con un análisis adicional del riesgo y la salud financiera. Es significativamente más barato, por lo que podría ser una buena compensación si está buscando el máximo rendimiento de su inversión. (Descargo de responsabilidad: soy el fundador de Investy). Además, otra alternativa (a la que no estoy afiliado) sería usar la herramienta de rayos X que se incluye con una cuenta de TD Ameritrade. Creo que lo incluyen con un registro de cuenta gratuito.

Aquí hay otro que no requiere ningún software de hojas de cálculo. Es bastante sencillo, simplemente escriba sus símbolos, cantidad, asignación. No creo que funcione si tienes varias cuentas.

http://www.bowgett.com/Resources/Tools/PortfolioRebalancingTool.aspx

Captura de pantalla de la herramienta de reequilibrio de carteraingrese la descripción de la imagen aquí

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