Estoy evaluando mi estrategia de inversión a largo plazo. Soy algo agresivo y quiero quedarme con los ETF.
Escenario A
60 % Vanguard S&P 500 Index ETF (VOO)
40 % Vanguard FTSE All-World Ex-US ETF (VEU)
Escenario B
10 % Vanguard S&P 500 Index ETF (VOO)
10 % Vanguard Value ETF (VTV)
10 % Vanguard Small-Cap ETF (VB)
10 % Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR)
10 % Vanguard REIT ETF (VNQ)
10 % Vanguard FTSE All-World Ex-US ETF (VEU)
10 % SPDR S&P International Dividend (DWX)
10 % Vanguard FTSE AW ex-US Sm-Cap ETF (VSS)
10 % WisdomTree International SmallCap Div (DLS)
10 % Vanguard Emerging Mercados ETF (VWO)
Estrategia
que reequilibraré anualmente. No sacaré dinero durante más de 20 años.
Pregunta
Para simplificar, suponga que todos los ETF enumerados anteriormente producirán rendimientos similares a largo plazo pero fluctuarán de manera diferente.
El escenario B tiene activos más variados y probablemente tendrá más altibajos. Cuando rebalanceo anualmente, parece que el Escenario B tiene una ventaja ya que habrá más compras bajas y ventas altas. ¿Tener una variedad de ETF genera un mayor rendimiento si reequilibra periódicamente?
Habrá más tarifas de transacción en el Escenario B, pero supongamos que estoy invirtiendo una gran suma, $ 100k, por lo que las tarifas de transacción no tienen un gran impacto.
Gracias y déjame saber si algo necesita aclaración.
Sí, la mayor cantidad de ETF tendrá una mayor probabilidad de mejorar el efecto que observa. Va más allá de una simple discusión, pero la conclusión es que al dividir los diferentes segmentos del mercado, su reequilibrio tendrá un mayor impacto.