Si alquilo mi propia casa por $ 2k y alquilo en otro lugar por $ 2k, ¿sigo teniendo ingresos imponibles?

En los EE. UU., si alquilo mi propia casa por $ 2k y alquilo en otro lugar por $ 2k, ¿sigo teniendo ingresos imponibles?

¿Qué país? En EEUU lo más probable es que sí, ya que el alquiler que pagas no es un gasto deducible.
Dicho esto, puede haber ciertas circunstancias en las que sea deducible (por ejemplo, está alquilando una casa temporalmente para trabajar en una ubicación diferente).
Generalmente sí, pero hay una serie de deducciones que puede tomar como arrendador que a menudo disminuirán significativamente su ingreso imponible de su propiedad de alquiler. La depreciación de la estructura (la proporción del costo de su casa que no es tierra) suele ser la mayor fuente de deducción como propietario, pero las tarifas de la HOA, el mantenimiento y las reparaciones también son deducibles.
Incluso si el alquiler es deducible, probablemente no pueda compensar la cantidad de ingresos por alquiler que está proponiendo. En MA, por ejemplo, puede reclamar los pagos de alquiler como una deducción de su impuesto estatal, pero solo el 50% de los gastos y solo hasta un máximo de $3,000 al año.

Respuestas (4)

En los EE. UU., si alquilo mi propia casa por $ 2k y alquilo en otro lugar por $ 2k, ¿sigo teniendo ingresos imponibles?

Sí, si alquila su casa, eso genera ingresos imponibles. Como regla general, no puede deducir el alquiler que paga por su propia vivienda contra ese ingreso.

Es posible que pueda encontrar algunas circunstancias en las que podría hacerlo. Pero no espere poder alquilar su casa durante un año y deducir de eso el alquiler de ese año que pagó.

Una deducción de oficina en casa podría permitirle compensar parte de su alquiler. Pero hay muchas restricciones al respecto. No es una tarjeta libre de impuestos. De hecho, esperan que uses parte de tu casa como oficina. Y también puede reclamar una deducción de oficina en casa en su hogar.

En general, cualquier deducción que pueda tomar con base en el pago del alquiler, podría tomarla sin ser propietario de una casa o alquilarla.

También es posible que pueda deducir ciertos gastos relacionados con el mantenimiento de la casa de los ingresos por alquiler. Pero nuevamente, eso es completamente independiente de que usted pague el alquiler.

En los EE. UU., si alquilo mi propia casa por $ 2k y alquilo en otro lugar por $ 2k, ¿sigo teniendo ingresos imponibles?

Sí. La razón legal se ha explicado en otro lugar, pero la respuesta de sentido común es la siguiente: incluso si cancela todo, aún obtiene el beneficio de un lugar para vivir con un valor de $ 2k. Ese valor que obtienes de estas ofertas estaría sujeto a impuestos.

Realiza una serie de intercambios, y de esos intercambios obtiene $ 2k en valor más de lo que ingresa (el derecho a vivir en el espacio alquilado). Eso es ingreso imponible.

Otra forma de verlo es esta: Alquilas una casa y obtienes $2k. Eso es ingreso imponible. Que además pagues $2K ya cambio obtengas un lugar para vivir que vale $2K no es una ganancia ni una pérdida, es un intercambio equitativo. Así que eso no tiene efecto en los $2K de ganancia que obtuviste.

Pero no paga impuestos sobre el valor de vivir en una casa de su propiedad (probablemente porque causaría una protesta, en lugar de por una razón racional).
No, es por una razón racional. Tienes una pérdida compensatoria. Si es dueño de una casa, también es dueño del valor de vivir en ella durante ese mes. Cuando vives en él, pierdes ese valor (ya que ya no lo tienes).
En cualquier otra inversión, pagaría impuestos sobre ese valor (como muestra esta pregunta).
@GaneshSittampalam Sí, pero como dije, también tendría una pérdida compensatoria. (Y en el caso del OP, puede depreciar su casa ya que es una propiedad comercial). Si la ganancia está sujeta a impuestos, también lo está la pérdida compensatoria. Si no lo es la ganancia, tampoco lo es la pérdida compensatoria.
Si tengo 200 000, puedo (a) comprar una casa de 200 000 y vivir en ella sin pagar ningún impuesto sobre la renta o (b) alquilar una casa de 200 000, invertir los 200 000 en otra parte y pagar impuestos sobre los ingresos de los 200 000.
@GaneshSittampalam, hay países que le imponen impuestos por ingresos imputados por el beneficio de vivir 'gratis' en su propia casa. Sin embargo, Estados Unidos no lo hace.
@GaneshSittampalam Excepto por al menos dos cosas: 1) El precio de $200K de la casa incluye el valor de ese beneficio fiscal. Entonces, cualquier beneficio que obtenga es uno por el que ha pagado. 2) Usted paga todo tipo de otros impuestos cuando posee bienes inmuebles que no paga en otras inversiones que rápidamente reducen a cero este beneficio, que ha pagado de todos modos.

Hay varias circunstancias en las que sus pagos de alquiler pueden ser deducibles de impuestos. No son los más fáciles de solicitar, por lo que no debe asumirlo, pero es posible, como usar la deducción de la oficina en el hogar.

Podría ser un arreglo bastante ideal si puedes crear esas situaciones.

@HartCO OP solo dijo que alquilan en otro lugar, no investigó más

Sí, sigo teniendo ingresos imponibles. Sí, sigo pagando el impuesto sobre la propiedad, el seguro y otros gastos. Sí, puedo compensarlos con deducciones, pero no será del 100 %.

La conclusión es que seré un tonto si quiero hacer esto a largo plazo. Lo mejor que se me ocurre en esta situación es vender la casa porque $250k de ganancia por vender la casa no están sujetos a impuestos si he vivido en la casa durante al menos 2 años de un total de 5 años. Y tal vez use esta ganancia para comprar otra casa en otro lugar.

Si alquilo mi propia casa por $ 2k y alquilo en otro lugar por $ 2k, ¿sigo teniendo ingresos imponibles?
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