Recaracterización de Roth IRA

Si convirtió de IRA a Roth el 30 de noviembre de 2017 y luego hizo una recaracterización el 22 de diciembre de 2017 (no sabía que había un plazo de 30 días o hasta 2018 antes de la recaracterización). ¿Qué tienes que hacer para arreglar esto?

Respuestas (1)

No hay nada que 'arreglar' en este punto. Si la recaracterización fue por el monto total convertido, los formularios del corredor que recibió deben indicarlo. Dado que la recaracterización se realizó antes de fin de año, es posible que no obtenga ningún 1099.

Si lo hace, indicará en su declaración de impuestos que esta cantidad era elegible para la recalificación y así fue.

La fecha límite para la recaracterización no era finales de 2017, sino la fecha para presentar la declaración de 2017. Y, por si sirve de algo, se han cambiado las reglas que permiten la recaracterización de una conversión. Ya no se permite para los años fiscales 2018 y posteriores. Solo se permite cambiar el estado de una cotización para ese año.

la cantidad puesta en Roth fue de $ 25,000 y no pudo hacer la cantidad total solo para recargar $ 24,976
"Y, por si sirve de algo, se han cambiado las reglas que permiten la recaracterización. Ya no se permiten para los años fiscales 2018 y posteriores". Para ser específicos, ya no se permite la recaracterización para "deshacer" una conversión a Roth. Todavía se permite la recaracterización de un tipo de contribución a otro.
Sí. Editado para aclarar.
Marilyn, ¿puedes agregar los detalles exactos? ¿Convirtió $ 25000 a un nuevo Roth, bajó $ 24 y volvió a caracterizar el monto total restante a la IRA tradicional?
Lo que hice fue convertir $ 25000 a un roth e intenté volver a caracterizar, pero solo $ 24,976 pudieron volver a IRA y quedarme como un roth
¿Por qué? ¿Bajó de valor?
Recaracterización de Roth IRA
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