¿Hasta dónde debo llegar para tratar de diversificar mi cartera?

He determinado la siguiente proporción para la porción de capital de mis inversiones:

30 %: Renta variable internacional
40 %: Gran capitalización de EE. UU.
30 %: Pequeña y mediana capitalización de EE. UU.

Ahora, tengo algunos fondos invertidos en un fondo de índice S&P 500 con Schwab. Sin embargo, ahora el panorama general es tal que necesito poner más fondos en el cubo de "pequeña y mediana capitalización de EE. UU.". Pero no hay ningún fondo indexado en Schwab que tenga un buen ROI. ¿Es recomendable una mayor diversificación?

¿Qué considera un ROI "bueno"? En mi bróker veo varios fondos indexados de pequeña capitalización con rendimientos promedio de 5 años superiores al 12 % y 2 fondos de Schwab justo por debajo del 12 % (SFSNX, SWSSX)
El año pasado estuve pensando en poner algo de $$$ en Managed Money. Schwab fue uno de los que consideré debido a sus bajas tarifas. En comparación con otros corredores de descuento, el MM con asignaciones fijas/de capital similar en Schwab no tuvo un rendimiento atractivo (ROI) y lo descarté.

Respuestas (2)

Sí, podría beneficiarse potencialmente de una mayor diversificación.

Específicamente, considere agregar inversiones de renta fija y algo de efectivo, incluso si es joven e incluso si tiene apetito por el riesgo y le gustan las acciones por encima de todo. Escribí una respuesta sobre esto para esta otra pregunta: ¿ Debo excluir los bonos de nuestra cartera de inversiones para la jubilación si nuestro horizonte temporal aún es lo suficientemente largo?

Buena decisión, pero sería bueno tener en cuenta que el "beneficio" aquí es un menor riesgo , no necesariamente mayores rendimientos esperados .
@DStanley El menor riesgo es el principal beneficio, sí. En cuanto a los rendimientos, puede haber una bonificación de reequilibrio al mantener activos de menor correlación en una cartera y mantener las ponderaciones objetivo. Ver aquí _ Por ejemplo, una cartera con un 70 % de acciones y un 30 % en efectivo puede, después de una corrección del mercado, reequilibrarse hacia los objetivos y, por lo tanto, comprar más acciones a bajo precio antes de la próxima subida. Una cartera que ya está 100% en acciones no tiene tal oportunidad de compra en la parte inferior. De manera similar, el reequilibrio vendería algunas acciones cuando los precios son demasiado altos.

Con toda la información que proporcionó: sí. Deberías diversificar más.

Respuesta seria: cuánto desea diversificar depende del nivel de riesgo que desea asumir y la cantidad de dinero que desea invertir. ¿Tienes $1? Póngalo todo en una sola acción. $100? tal vez 2. $ 1B? Tal vez diversificar un poco más y definitivamente lanzar algunos bonos allí.
¿No necesita el dinero pronto? No es necesario diversificar más. Si EE. UU. se estanca tanto que el 70 % que tiene en acciones de EE. UU. baja significativamente, lo más probable es que los mercados internacionales también lo hagan. Bonificación adicional: en ese caso, incluso los bonos podrían no ayudarlo.

Gracias xyious. Eso responde a mi pregunta. Entonces, también tengo algo de dinero en bonos.
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