¿Cuándo se deduce el "índice de gastos" de un fondo mutuo? [duplicar]

¿Cuándo/cómo se deduce esto?

La mayoría de los fondos mutuos mantendrán un porcentaje del fondo en equivalentes de efectivo que cada día se toma una parte para cubrir los gastos del fondo. Por lo tanto, los gastos se están pagando todo el tiempo de esta porción. En el caso de los fondos mutuos del mercado monetario, generalmente hay un lastre en el rendimiento que resulta del índice de gastos, es decir, el fondo invierte en papel comercial que paga el 1,2 % y el índice de gastos del fondo es del 0,7 %, entonces obtendrá . 5% como primera compensación son los gastos del fondo.

¿Se deducen diariamente de los activos los gastos de un fondo? notas en parte:

En pocas palabras, el índice de gastos de un fondo son sus costos operativos diarios, expresados ​​como un porcentaje anual de sus activos netos promedio. Si bien los costos operativos ocurren y se deducen diariamente, es importante darse cuenta de que la proporción de gastos representa el valor de estos costos de un año completo, no la cantidad deducida del fondo cada día. En su caso, el fondo Oakmark Small Cap deduciría alrededor de $14.50 al año en una inversión de $1,000.

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Sean cuales sean los costos de su fondo, las tarifas se deducen de su inversión todos los días y tienen un impacto directo en el rendimiento del fondo.

Tengo curiosidad por saber cómo funciona, y ¿se aseguran de que no haya una época del año en particular en la que sea ventajoso o desventajoso comprar?

Desventajoso sería comprar justo antes de una distribución. Don't Buy a Tax Bill with a Mutual Fund sería un artículo de Kiplinger's sobre cómo si programa su compra incorrectamente, puede terminar pagando impuestos sin ver ninguna ganancia de inmediato.

Sí, el índice de gastos ya está incluido en el valor liquidativo del fondo.