¿Cuáles son estas tarifas adjuntas al fondo mutuo FSEMX?

Los índices de gastos del informe anual reflejan las tarifas reales cobradas durante un año fiscal en particular.

Prospectus Expense Ratio (neto) muestra los gastos que la compañía de fondos prevé que los accionistas del fondo sufragarán en el próximo año fiscal menos las exenciones, compensaciones o reembolsos de gastos.

Prospectus Gross Expense Ratio es el porcentaje de los activos del fondo utilizados para pagar los gastos operativos y las tarifas de gestión, incluidas las tarifas 12b-1, las tarifas administrativas y todos los demás costos basados ​​en activos incurridos por el fondo, excepto los costos de corretaje. Los gastos del fondo se reflejan en el NAV del fondo. Los cargos de venta no están incluidos en la relación de gastos.

Todos estos índices se recopilan del prospecto de un fondo.

FSEMX tiene un índice de gastos anual de 0.1% que es muy bajo. Lo que significa es que cada mes, la FSEMX se pagará a sí misma una doceava partedel 0,1% del valor total de todas las acciones de propiedad de los accionistas en el fondo mutuo. Si el fondo tiene efectivo disponible de sus actividades de negociación o dividendos recaudados de empresas cuyas acciones son propiedad de FSEMX o intereses sobre bonos propiedad de FSEMX, el dinero sale de eso, pero si no hay tal bote (o el bote no es lo suficientemente grande), entonces el administrador del fondo tiene la autoridad para vender algunas acciones de las acciones en poder de FSEMX para que los empleados puedan ser pagados, etc. Si el total de efectivo generado por la negociación y el cobro de dividendos en un año determinado es ( digamos) 3% del valor de las acciones de todo el fondo mutuo en circulación, luego solo el 2.9% se pagará como dividendo e ingresos de distribución de ganancias de capital a los accionistas, el 0.1% restante ya se pagó a la gerencia de FSEMX para gastos operativos.

Es importante tener en cuenta que los gastos siempre se pagan aunque no haya utilidades, o aunque haya pérdidas ese año para que no se hagan distribuciones de dividendos o ganancias de capital. No ve los gastos explícitamente en ningún estado de cuenta que reciba. Si FSEMX vende acciones de las acciones que posee para pagar los gastos, esto reduce el valor de las acciones (NAV) de las acciones de fondos mutuos que posee. Por lo tanto, si su cuenta de fondos mutuos "perdió" un 20% en valor ese año porque el mercado estaba cayendo, y tampoco recibió distribuciones de dividendos o ganancias de capital, recuerde que solo el 19.9% ​​de esa pérdida puede atribuirse al Presidente o al Congreso o Wall Street o los sindicatos del sector público o la negativa de su vecino a deshacerse de su vieja PC en favor de una nueva Mac, y el resto (0.

Si invierte directamente en FSEMX a través del sitio web de Fidelity, no hay cargo de venta y no paga gastos que no sean el índice de gastos anual de 0.1%. Hay una tarifa por vender acciones de FSEMX después de poseerlas solo por un corto tiempo, ya que el fondo quiere desalentar a los inversores a corto plazo. Cualesquiera que sean las otras tarifas enumeradas en finance.yahoo.com, pueden ser descriptivas de los usos que FSEMX le da a su índice de gastos e ingresos en su administración interna, pero no tienen ninguna importancia para el inversionista prudente en FSEMX que nunca los encontrará o tendrá que pagarlos. .