Estoy viendo fondos mutuos que enumeran las tarifas y la relación de gastos una al lado de la otra. A los efectos de comparar fondos, ¿debo sumar todos los números y tratarlos como una relación de gastos?
Por ejemplo, este fondo de fecha objetivo de American Funds enumera las siguientes tarifas y relación de gastos:
Fees
Annual Management Fees 0.00%
Other Expenses 0.12%
Service 12b-1 0.27%
Expense Ratio
AAMTX 1 0.79%
Entonces, al comparar los índices de gastos, ¿debería considerar que este fondo tiene un índice de gastos total del 1,18 %?
Encontré el prospecto de AAMTX en línea, lo que hace que parezca que .79% es la suma total:
Annual fund operating expenses (expenses that you pay each year as a percentage of the value of your investment)
Share class: A C T F-1 F-2 F-3 R-1
Management fees none none none none none none none
Distribution and/or service (12b-1) fees 0.27% 1.00% 0.25% 0.25% none none 1.00%
Other expenses 0.12 0.13 0.153 0.13 0.12% 0.03% 0.15
Acquired (underlying) fund fees and expenses 0.40 0.40 0.40 0.40 0.40 0.40 0.40
Total annual fund operating expenses 0.79 1.53 0.80 0.78 0.52 0.43 1.55
Expense reimbursement – – – – – 0.01 –
Total annual fund operating expenses 0.79 1.53 0.80 0.78 0.52 0.42 1.55
after expense reimbursement
Nota: mi respuesta original fue la opuesta a esta basada en este artículo de investopedia , pero creo que había malinterpretado el artículo.
Norma
jtpereyda