¿Los rendimientos netos de los fondos mutuos incluyen la relación de gastos?

Estoy considerando un fondo de renta fija gestionado activamente ( DODIX ) frente a un fondo indexado similar ( VBMFX ). Ambos son fondos intermedios de alta calidad. La rentabilidad a 10 años de DODIX (ratio de expansión 0,43 %) es un 0,86 % superior a la de VBMFX (ratio de expansión 0,22 %). Cuando las empresas de investigación financiera muestran rendimientos de 10 años (imagen de ejemplo a continuación), ¿el rendimiento incluye el monto deducido de los índices de gastos? Si ese es el caso, ¿sería la ventaja de rendimiento de DODIX el 0,86 % completo? ¿O es necesario considerar los índices de gastos que dan como resultado una ventaja de rendimiento de DODIX del 0,65 % (0,86 % -0,43 % + 0,22 %)? Gracias

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En mi experiencia, los fondos de Dodge & Cox son fenomenales. Habiendo dicho eso, tan pronto como recomendé uno (el fondo internacional) a un amigo, fracasó (junto con el resto del mercado).

Respuestas (1)

Los rendimientos publicados incluyen las comisiones de gastos.

Tenga cuidado al mirar los fondos para mirar más allá del rendimiento histórico. Lea y comprenda el prospecto y las participaciones del fondo cuando esté considerando una nueva inversión.

En este caso, el fondo Dodge & Cox busca proporcionar los ingresos más altos posibles, incluidas posiciones corporativas, de agencias estadounidenses (SBA, GNMA) y de tesorería. Vanguard Total Bond intenta exponerlo a todo el mercado de bonos, que está dominado por valores del Tesoro de EE. UU. Ambos son buenos fondos, pero tienen debilidades y fortalezas ligeramente diferentes.

confirmando, entonces, ¿está diciendo que cuando los fondos publican los rendimientos, lo hacen después de tener en cuenta la relación de gastos? Por ejemplo, digamos que el capital total fue de $100, esto creció a $110 al final del año, el fondo se embolsó $1 en gastos. El rendimiento neto anunciado debe ser de $9/$100*100 = 9%. ¿Es esa una afirmación precisa?
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