He desarrollado un código para optimizar el nuevo dinero que entra en mi cartera de etoro. Sin embargo, no reasigno los fondos que ya están allí. ¿Debería?
Contexto: Soy joven y empiezo a ganarme la vida. Leí "El inversor inteligente" y aprendí sobre la inversión de valor, pero me estoy cuestionando desde este artículo del Financial Times .
Mi objetivo: tener suficiente dinero en 4 años para intentar vivir de mi pasión: contar historias.
Solo necesita "reequilibrar" en la medida en que sus asignaciones se desvíen de su objetivo, por ejemplo, 90 % de renta variable / 10 % de renta fija desviándose a 91 / 9. Es poco probable que necesite reasignar por completo.
El objetivo del reequilibrio es disminuir la asignación a valores que han tenido un buen desempeño (vender alto) y aumentar aquellos que no han tenido un desempeño tan bueno "comprar bajo". Si agrega fondos a la cuenta con frecuencia, es posible que pueda mantener su asignación objetivo simplemente eligiendo el porcentaje de cada uno que compra con los nuevos fondos, pero si está significativamente fuera de balance y no puede cubrirlo con solo fondos nuevos, deberá reasignar algunas de sus inversiones existentes para mantener un equilibrio.
Reequilibrar las inversiones existentes es una compensación entre mantener una asignación precisa y reducir los costos de transacción. Es posible que solo desee reequilibrar cuando una categoría se desequilibra, por ejemplo, en un 10 %.
Mi meta: es tener suficiente dinero en 4 años para permitirme tratar de vivir de mi pasión
¡Genial! la mayoría de las personas no tienen objetivos específicos en mente, solo quieren ganar la mayor cantidad de dinero posible. Eso a menudo conduce a demasiado riesgo que es perjudicial en la recesión.
Es posible que aún no esté allí, pero en algún momento de los próximos años le recomendaría que comenzara a considerar más el riesgo de su cartera. ¿Cuánto necesitas para alcanzar tu meta? ¿Su rendimiento actual lo llevará allí? ¿Tiene algo de espacio para reducir su rendimiento con el fin de reducir el riesgo? ¿Está de acuerdo con el rendimiento adicional si eso significa que podría "jubilarse" en 6 años en lugar de 4? Estas son algunas cuestiones a tener en cuenta a la hora de determinar el equilibrio adecuado de las inversiones.
bob baerker
Revolución para Mónica