Si tiene un fideicomiso en vida en los Estados Unidos y algunas cuentas financieras están registradas bajo ese título, y ahora "actualiza" su fideicomiso, ¿qué sucede con las cuentas existentes con un nuevo fideicomiso en vida? ¿Tiene que volver a enviar nuevas páginas de título? ¿Se pueden tener dos fideicomisos diferentes, digamos uno en un banco y otro fideicomiso en otro banco?
El abogado que creó el fideicomiso original recomienda rehacer el antiguo fideicomiso. La situación ha cambiado, mejor lenguaje, cambios en las leyes, etc. (¿más tarifas?), pero tengo curiosidad de cómo funciona esto con respecto a los bancos, etc. Sé que puedo llamarlos, pero en caso de que alguien haya hecho esto, yo me gustaria saberlo. Descubrí que cada persona con la que hablo en un banco tiene una visión diferente de cómo su institución maneja los fideicomisos. Siempre es doloroso...
La forma más sencilla es hacer lo que le recomendó su abogado: diga que ha creado una (primera, o segunda, o tercera...) reafirmación del fideicomiso incluso si ha destripado todo el documento original (o anterior) con nuevos fideicomisarios sucesores, nuevos beneficiarios, etc. De esa manera, el nombre del fideicomiso permanece igual, y todo lo que cambia en el título es que después Dated 4/1/20xxdice Re-stated 12/19/2017o algo similar. Es posible que deba proporcionar una copia de la nueva página de título y posiblemente la segunda página donde se nombra al administrador sucesor. Es relativamente indoloro.
No recomendaría tener dos fideicomisos diferentes para mantener los activos en dos bancos diferentes. La mayoría de los fideicomisos en vida están diseñados para que el testamento sea un documento relativamente simple y para mantener en privado las instrucciones testamentarias. La forma en que dispone de sus bienes se describe en el documento del fideicomiso y no en el testamento; este último se convierte en un documento disponible públicamente una vez que se legaliza.
Chris W. Rea