Heredaré una parte del fideicomiso de mi padre. Mi hijo está en la universidad ahora y contribuyo con el monto total al fideicomiso cada año. ¿Existen ventajas fiscales para distribuir los ingresos del fideicomiso directamente al plan 529? Segunda pregunta: Dado que mi nombre está en el fideicomiso, ¿podemos ambos (el fideicomiso y yo) aportar $5000 cada uno al plan 529?
Definitivamente necesita un abogado de patrimonio y tal vez un CPA. En general, mi abogado de bienes tenía conocimientos sobre el impuesto al patrimonio.
La exclusión del impuesto sobre donaciones es de $14,000 por año. Sus contribuciones 529 se consideran regalos. También hay algo llamado impuesto de transferencia de salto de generación, cuyos detalles no conozco.
El mejor consejo dependería de cómo se establecieron el testamento y los fideicomisos de su padre, y las reglas de su estado.
Probablemente debería hablar con un abogado de patrimonio (un abogado con la debida licencia en su estado) y un asesor fiscal con licencia (EA/CPA con licencia en su estado) sobre esto, ya que esto puede volverse complicado. Depende en gran medida de cómo se defina el fideicomiso y quiénes son los beneficiarios.
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JTP - Pide disculpas a Mónica
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