Mi plan 401(k), al que hago contribuciones después de impuestos, tiene excelentes opciones para fondos indexados. Tengo un plan para obtener acciones de Admiral de Vanguard Total US Stock Market (ER de 0,06 %), luego usar el fondo de bonos y el fondo indexado internacional en mi 401(k) (ER de 0,04 % y 0,14 %) para completar mi cartera . Estoy tratando de optimizar mi cartera de modo que mi ER combinada sea inferior al 0,1%.
No tengo suficiente en mi IRA para pagar las acciones de Admiral (inversión mínima de $ 10k), así que estaba pensando en transferir dinero de Roth 401 (k) a Roth IRA para hacer esto. es posible? Solo he visto reglas para transferir dinero de un 401(k) tradicional a una Roth IRA (y en ese caso no podría lograrlo), pero creo que esta situación es diferente ya que es efectivo después de impuestos en todos los casos.
No, la situación no es diferente, las reglas de reinversión son las mismas. No estará sujeto a impuestos (a diferencia de la transferencia tradicional de Roth), pero aparte de eso, es lo mismo.
Ya sea que el 401k permita la transferencia o no mientras todavía está empleado, debe consultar con el administrador del plan (pregunte a su nómina/RRHH para obtener más detalles). Por lo general , la compensación diferida no se puede transferir del 401k mientras todavía está empleado.
Dang Khoa
pequeñoadv
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