Especialistas en Planificación Universitaria

No tengo experiencia con planificador financiero especializado en planificación financiera universitaria. Pero si se trata de un planificador financiero basado en cuotas, lo que veo es lo siguiente: Tome la cuota anual total y divídala por el principio que planea invertir. Ese es efectivamente el recorte porcentual que obtiene el planificador. Ahora, ¿cuánto beneficio recibe de la asistencia del planificador financiero?

Digamos que invierte $10k en el primer año y paga $50/mes ($600/año). Eso es el 6% de su capital. Si ese planificador le muestra cómo invertirlo libre de impuestos y no lo hubiera hecho de otra manera, entonces valdrá la pena fácilmente. Por otro lado, si tiene el tiempo, la capacidad y el deseo de hacer la investigación por su cuenta, entonces puede prescindir del planificador financiero.

En cuanto a cómo pagar la universidad, creo que lo mejor que se puede hacer es adoptar un enfoque multifacético:

• Definitivamente vale la pena solicitar subvenciones/préstamos federales (FAFSA), ya que siempre puede rechazar los préstamos, incluso después de que haya sido aprobado.
• Deposite dinero en un plan 529.
• Anime a su hijo a completar solicitudes de becas en múltiples universidades. También hay varias becas no asociadas con ninguna universidad.
• Anime a su hijo a conseguir un trabajo/pasantía durante los veranos, si no durante el año escolar. (Si su hijo tiene que pagar parte de sus propios gastos, es probable que lo ayude a aprender mucho más sobre cómo administrar sus propias finanzas en el futuro).

El valor de un planificador depende de ti. ¿Utiliza un planificador para sus inversiones de jubilación?

Otras cosas para pensar:

• ¿Tiene preferencia por las universidades privadas?
• ¿Es probable que el rendimiento académico de su hijo le proporcione becas por mérito?
• ¿Tiene tiempo para hacer lo que el planificador va a hacer?