Fui a un asesor de inversiones hoy y le pedí su opinión sobre dividir mis inversiones extranjeras (no NIS/Israei) entre VTI y VEU .
Dijo que cree que está "demasiado diversificado" y recomendó en su lugar algunos índices NASDAQ o S&P 500.
¿Pueden ayudarme a entender si puede haber tal cosa como "demasiado diversificada"? No estoy tratando de vencer a ningún mercado, y no creo que tenga ningún conocimiento sobre si EE. UU., China o algún otro mercado o moneda vencerá a otros.
Para comprender la diversificación, recomiendo encarecidamente The Intelligent Asset Allocator . Explica cómo funciona la diversificación comenzando con un ejemplo práctico y luego trabajando con las matemáticas.
"Demasiado diversificado" realmente no tiene sentido según lo que estás hablando. Podría aplicar esa descripción si tuviera una cartera que estuviera invertida en un par de docenas de clases de activos diferentes y la complejidad de administrarla se estuviera convirtiendo en una carga. O si tiene tantas clases de activos que incurre en costos adicionales que no puede recuperar a través de un mayor rendimiento o un riesgo reducido. (Más allá de un puñado de clases de activos bien elegidas, agregar más diversificación realmente no le ofrece una reducción de riesgo adicional).
¿Este asesor solo paga honorarios o tiene un interés personal en que usted compre algo? Si es lo último, tenga cuidado con los consejos que le den los vendedores...
Si lee el libro, podrá hacer preguntas más inteligentes a su asesor. Pero en cualquier caso, debe pedirle que explique específicamente por qué cree que agregar VTI o VEU agregará más varianza o rendimientos esperados más bajos a su cartera que QQQ o SPY. Idealmente, puede mostrarle un par de curvas como esta para respaldar su afirmación: una para VTI+VEU y otra para QQQ+SPY:
usuario1770