Recientemente abrí una IRA Roth en los EE. UU. y soy nuevo en las inversiones.
¿Cómo investigo un fondo mutuo y qué aspectos debo analizar para determinar si se ajusta a mi estrategia de inversión (es posible que aún no tenga uno)? Hay muchos aspectos con los que me encontré, como los basados en índices frente a los gestionados activamente, la liquidez o volatilidad del fondo, las posibles comisiones, etc. ¿Cómo encuentro esta información y cuál es su significado exacto?
Sé que esta pregunta puede ser un poco abierta, pero necesito orientación...
Gracias
Hay mucha información interesante que se puede encontrar en el prospecto de un fondo. He encontrado muy útil leer libros sobre el tema, uno que acabo de terminar fue "La guía de inversión de Boglehead", que habla principalmente sobre fondos mutuos e indexados.
Los fondos administrados activamente significan que alguien elige qué acciones comprar y cuáles vender. Si piensan que una acción estará "caliente", entonces la compran. La investigación ha demostrado que las personas no pueden predecir el mercado de valores, razón por la cual muchas personas sugieren fondos basados en índices. Un fondo indexado generalmente rastrea un grupo de empresas. Ejemplo: un fondo indexado del S&P 500 intentará imitar los rendimientos que tiene el S&P 500. En general, los fondos administrados son más caros que los fondos indexados porque se debe pagar al administrador del fondo para que los administre. Además, generalmente hay más compras y ventas, por lo que también aumenta la cantidad de impuestos que debe.
Lo que planeo hacer es abrir una IRA Roth con Vanguard, ya que sus fondos tienen tarifas increíblemente bajas (0.2% en muchos).
Una de las cosas más importantes que debe hacer antes de comprar es determinar su asignación objetivo (% de acciones frente a % de bonos). Una vez que lo descubras, puedes comenzar a reducir los fondos en los que deseas invertir.
marsellus wallace