¿Cómo funcionan las ganancias de capital si no conoce el precio de compra original?

Entonces, digamos que mis abuelos me compraron 1,000 acciones de algunas acciones. Sin embargo, usaron la dirección equivocada, y nunca me enteré hasta después de su muerte. El estado obtuvo las acciones y luego, un montón de años después de que se compraron, descubrí que las acciones existían en el sitio web de propiedad no reclamada y las reclamé.

Entonces, si tuviera que venderlo, ¿cuál diría que fue el precio de compra original para fines de pago de ganancias de capital? Cuando obtuve la propiedad no reclamada, la carta que recibí del estado indicaba el valor que tenía cuando la obtuve, ¿debería usar esa cantidad?

La empresa debería tener algún registro de la compra, ya que deberían haber estado tratando de enviar correos a los accionistas. Encontrarlo, sin embargo..
¡Eso es bueno! Siempre había pensado que el estado liquidaba las acciones no reclamadas al precio de mercado actual para que pudieran usarlas como un préstamo sin intereses.

Respuestas (2)

Hay dos escenarios para determinar la fecha relevante y luego un par de opciones para determinar el precio relevante.

Fecha relevante

Si las acciones se compraron a su nombre desde el principio, entonces la fecha relevante es la fecha de la compra.

Si las acciones le fueron cedidas a usted (es decir, usted las heredó), entonces la fecha relevante es la fecha en la que murió la persona que se las dejó en herencia.

como averiguarlo

Puede consultar con la empresa si tienen registros de la compra original. Si estaba en "nombre de la calle", es posible que no tengan dichos registros, y luego debe averiguar qué corredor fue para mantenerlos.

calcular el precio

Una vez que haya averiguado la fecha relevante, comuníquese con el contacto de "relaciones con inversores" de la empresa y pregúnteles por el precio de las acciones ajustado en esa fecha (ajustado por divisiones/fusiones/adquisiciones/lo que sea). Esa sería la base de costo por acción que estaría utilizando.

Alternativamente, puede buscar precios históricos en su sitio de información financiera favorito (Google/Yahoo/Bloomberg o la bolsa de valores donde cotiza la empresa).

Último recurso

Si no puede calcular la base del costo, o si cuesta demasiado, puede simplemente escribir la base del costo como $0 y reclamar la totalidad de los ingresos como ganancias. Pagará el impuesto a las ganancias de capital sobre el monto total, pero eso puede terminar siendo más económico que realizar la investigación para revelar los números reales.

Vote a favor de la respuesta, pero me encantaría que se le agregara qué hacer si por alguna razón (p. ej., mantenimiento de registros de mala calidad) no sabe la fecha de compra o el costo base. ¿El IRS brinda alguna orientación para cuando simplemente no sabe o no puede encontrar la respuesta?
@JohnFx acaba de poner todo como ganancia.
El amswer de @littleadv es sin duda el más simple y confiable. Debe decidir cuánto esfuerzo está dispuesto a invertir para hacer cualquier otra cosa.
Si se trata de una acción que existe desde hace mucho tiempo, puede usar su fecha de nacimiento como fecha de recepción en el peor de los casos. Sin embargo, probablemente no ayudará mucho. Yo mismo he usado el método de "búsqueda del precio aproximado en las fechas de adquisición" y el IRS nunca discutió al respecto.
@stannius no necesariamente, ¿qué pasa si las acciones se compraron antes del nacimiento del OP y luego se regalaron? Llevaría la base original.
Otra referencia que hace eco de la mayoría de las mismas sugerencias de esta Respuesta/Comentarios: finance.zacks.com/unknown-cost-basis-bonds-stocks-11099.html

Esta es solo una respuesta a lo que podría ser aceptable para ingresar Date acquired, al reclamar una base de costo 0 (para un escenario/estrategia "desconocido").

@ Grade'Eh'Bacon ¿fue ese un comentario que escribí? No recuerdo si comenté una referencia que tenía planeado o no.
Caso anecdótico que sugiere que la base de costos se asume/obliga a ser 0 cuando se audita hasta que se satisface la carga de la prueba para demostrar que no es 0: bogleheads.org/forum/…
¿Cómo funcionan las ganancias de capital si no conoce el precio de compra original?
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