¿Debo presentar una declaración de impuestos como dependiente si mis ganancias netas de capital están cerca de $0 pero mi volumen de negociación es muy alto?

Según el código fiscal del IRS, establece que un dependiente soltero cuyo ingreso no derivado del trabajo sea inferior a $1100 y cuyo ingreso derivado del trabajo sea inferior a $12,200 no tiene que presentar una declaración de impuestos. Soy estudiante y no tengo trabajo. Como no tengo ningún ingreso del trabajo, no tengo que preocuparme por el segundo requisito. Sin embargo, invertí en criptomonedas y acciones el año pasado. En un momento, tuve una ganancia de capital neta de alrededor de $1200. Sin embargo, también he incurrido en pérdidas de capital por lo que mi ganancia neta es inferior a -$100. Para fin de año, creo que alcanzaré el punto de equilibrio o tendré una pequeña pérdida.

En este escenario, ¿debo o debo presentar una declaración de impuestos? Según las definiciones y requisitos del IRS, asumo que no. Sin embargo, tengo alrededor de mil transacciones desde que comencé a operar en el día este año. Aunque las ganancias de capital son cercanas a 0 o negativas, el volumen anual total (suma de todas las compras) es de alrededor de $15,000. ¿Espera el IRS que presente una declaración solo para mostrarles que todo cuadra, especialmente porque una buena parte de mis transacciones diarias consistieron en compras de criptomonedas?

Gran pregunta. Por cierto, es posible que no sepa esto, en los EE. UU. es muy fácil (y, por lo general, bastante GRATIS, sorprendentemente) presentar su declaración de impuestos con taxact.com o la competencia. Casi puede valer la pena hacerlo como "parte de su experiencia comercial", ¿sabe? De hecho, lo hará más fácil el próximo año ... saludos

Respuestas (2)

El problema al que se enfrenta es que si otras personas/empresas presentan formularios relacionados con sus transacciones que hacen parecer que usted debe presentarlos, entonces tiene que presentarlos para poder demostrar que no debe impuestos sobre la renta.

Imagina este escenario. Una persona está casada y tiene un hijo. Saben que si detallan y toman todo lo que les corresponde no tendrán que pagar impuestos. No enfrentarán intereses ni multas porque están recibiendo un reembolso. Por supuesto, unos meses después de la fecha límite, el IRS compara sus 1099 y W-2 y no encuentra una devolución. Así lo calculan. Por supuesto que no incluyen al niño y asumen la deducción estándar. Ahora calculan lo que debes. Entonces le envían un aviso e incluyen intereses y multas. Así que terminas presentando una declaración para demostrar que no debes nada.

También solo cita parte de la regla :

Debe presentar una declaración si se aplica alguno de los siguientes.

  1. Su ingreso no derivado del trabajo fue de más de $1,100.
  2. Su ingreso ganado fue de más de $12,200.
  3. Su ingreso bruto fue mayor que el mayor de
  • a. $1,100, o
  • b. Su ingreso ganado (hasta $11,850) más $350.

Ahora está bien si su ingreso ganado es cero, pero a veces las personas tienen menos de $12,200 en ingresos ganados y menos de $1,100 en ingresos no ganados y piensan que están a salvo, pero luego se tropiezan con 3b.

El IRS también analiza quién debe presentar

Formulario 1099-B recibido.

Incluso si no está obligado a presentar una declaración, debe considerar presentarla si se aplica todo lo siguiente.

  • Recibió un Formulario 1099-B, Ingresos de transacciones de intercambio de corredores y trueque (o declaración sustituta).

  • La cantidad en la casilla 1d del Formulario 1099-B (o declaración sustituta), cuando se suma a sus otros ingresos brutos, significa que tiene que presentar una declaración de impuestos debido al requisito de presentación en la Tabla 1 o la Tabla 2 que se aplica a usted.

  • El recuadro 1e del Formulario 1099-B (o declaración sustituta) está en blanco.

En este caso, presentar una declaración puede evitar que reciba un aviso del IRS.

No coincide exactamente con su situación, pero sí discute que una razón para presentar la solicitud podría ser evitar un aviso.

¡Gracias por la respuesta! Si no presento una declaración sabiendo que no necesito hacerlo, y el IRS todavía envía un aviso, ¿puedo enviarlo entonces si eso sucede? Lo que quiero decir es que no enfrentaría ninguna sanción, ¿verdad, ya que nunca tuve que presentar una solicitud en primer lugar?
Hace algunos años, el comercio de acciones resultaba en un 1099 de fin de año de la correduría que indicaba las ventas totales de acciones. Entonces dependía del contribuyente deducir la base de costo en el anexo D. Si faltaba una base de costo para un solo artículo, se suponía que era cero, como si la venta de ese artículo fuera 100% de ganancia. 1 o 2 años más tarde, el contribuyente recibiría una carta CP2000 sugiriendo la factura de impuestos "correcta" de las transacciones de costo base cero. Una declaración enmendada puede arreglar esto, pero es mejor hacerlo bien la primera vez y guardar todos sus registros.
@ARJ: ya sabes, esta es una gran pregunta. Pero también: plantea OTRA gran pregunta: *no enfrentaría ninguna sanción, ¿verdad, ya que nunca necesité presentar una solicitud en primer lugar ...? Tal vez deberías hacer eso como una nueva pregunta. bueno
@ARJ: sí, si no presenta y el IRS hace un 'SFR' (sustituto de la declaración), puede reemplazarlo presentando una declaración real, sin penalización siempre que no adeude. (Pero estoy de acuerdo con TomTom, esto es muy poco probable; hay muchos miles de aparentes no declarantes mucho más grandes por encima de usted). Sin embargo, hacer la declaración de este año dentro de 2 a 3 años sería más difícil; no solo debe mantener o reconstruir sus registros, sino que debe buscar software de versiones anteriores o hacerlo a mano, lo que puede ser bastante tedioso. 'FreeFile' solo es compatible con la temporada de presentación normal.

No, no lo haces. Como se cotiza a sí mismo, está muy por debajo de los límites de ganancias. TAMBIÉN tienes un volumen bajo patético. Sí, 15k parecerá alto para usted, pero cualquier software que (suponiendo que uno lo haga) pasaría por las operaciones NO buscará a alguien con un Volumen de operaciones de 15k EN UN AÑO.

Tengo que felicitarlo por operar PEQUEÑO (es obvio que su cuenta es pequeña), pero suponer que el volumen de operaciones de 15k será algo que el IRS considerará es una ilusión. Verán una TONELADA de operaciones pequeñas, operaciones extremadamente pequeñas, porque para obtener 15k con operaciones diarias EN UN AÑO significa que su operación promedio debe haber estado en el área de 10 USD o 20 USD. Esto es típico para el aprendizaje o la prueba y en realidad no aparece.

Están mucho más interesados ​​en aquellas personas que realmente tienen volúmenes que les otorgan reembolsos (como en: cientos de miles o incluso millones de USD por MES).

Gracias por la respuesta. Tal vez mis transacciones en realidad no suman 1000. Fue una estimación aproximada. Tal vez mi volumen anual sea ligeramente superior. Mi comercio promedio es de alrededor de $ 40-50. Pero ese es el promedio. A veces, podría poner $ 5 y, a veces, incluso alrededor de $ 2000. Me preguntaba si el IRS se preguntaría cuánto gané en mi transacción de $2000. Probablemente no, pero no lo sé. Esta es la primera vez que trato con impuestos.
Acabo de revisar mi historial comercial y mi volumen anual es en realidad de alrededor de $ 40K.
Ah, todavía no es exactamente grande. Mire, mi cuenta de corredor más pequeña tiene un volumen de 600k en los últimos 30 días. Las transacciones del tamaño de una comida para una sola persona no son dignas de mención a menos que la ganancia resultante sea enorme (es decir, transacciones de alta frecuencia). De cualquier manera, sus números son extremadamente bajos y, como usted mismo dijo, es el beneficio el determinante real de todos modos.
¿Debo presentar una declaración de impuestos como dependiente si mis ganancias netas de capital están cerca de $0 pero mi volumen de negociación es muy alto?
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