Al traspasar un Roth 401(k) a un Roth IRA, ¿se debe pagar algún impuesto como resultado de la transferencia? Por ejemplo, ¿se gravan las ganancias resultantes de las inversiones Roth 401(k) cuando se transfieren a la cuenta IRA Roth?
(Soy consciente de que es posible que tenga que pagar una tarifa de la compañía de inversión 401(k): ¿Se paga una tarifa de transferencia de cuenta por transferir un Roth 401(k) a una Roth IRA deducible de impuestos? )
No, las cuentas Roth son de dinero ya gravado, y cambiar de proveedor no tiene ningún efecto.
El único impuesto que paga por el dinero Roth es sobre las ganancias que obtuvo y solo si lo retira antes de los 59,5 años y antes de que la cuenta tenga 5 años .
Y en caso de que le preocupe la antigüedad mínima de la cuenta de cinco años, cuenta la cuenta más antigua que haya tenido. Por lo tanto, mover la cuenta a un proveedor diferente no reinicia el reloj, incluso si cierra el otro anterior.
Tenga en cuenta que normalmente no debería haber una tarifa en el objetivo, ya que el nuevo proveedor está más que ansioso por obtener su dinero. Te besarían los pies si pudieran.
El anterior puede cobrar una tarifa de 'cierre', que es básicamente un ' ¿qué? te vas lejos de nosotros? odiamos tu tarifa.
No, lo hice desde mi último trabajo de Roth a Roth y no pagué ningún impuesto adicional debido a eso.
usuario117529
dave_thompson_085