Normalmente, el máximo que puede contribuir a un 401(k) es $18,000, lo cual hice. Pero supongo que hay algún tipo de prueba de alto nivel o prueba de empleados altamente compensados o algo así que mi empresa falló, por lo que ahora me reembolsan más de la mitad de lo que invertí.
Mi pregunta es cómo funcionará esto para mis impuestos. Asumo que obtendré un 1099-R por este ingreso. Para retiros anticipados, debe pagar una penalización del 10%. ¿Tendré que pagar eso? Sería muy frustrante si lo hiciera, ya que esto no es exactamente un retiro consensuado, pero lo que sea.
Además, ¿este ingreso significa que tendré que hacer una declaración de impuestos trimestral (1040-ES) para evitar multas por pago atrasado?
Su empleador habría pagado una multa del 10 % si no devolviera las contribuciones en exceso antes del 15 de marzo, pero eso probablemente sea un pequeño consuelo.
No debe multas, recibirá un 1099-R el próximo año e incluirá la cantidad que figura en su impuesto sobre la renta para 2017. Cuando reciba el cheque, también debe recibir un aviso de pago que indique si se retuvieron impuestos.
Si no ha retenido impuestos de forma insuficiente en el pasado, no es necesaria una presentación trimestral. Es posible que desee enviar un nuevo W-4 a su oficina de nómina para evitar una fuerte factura de impuestos el próximo abril.
No, no tendrás que pagar ninguna sanción. Esto me sucedió todos los años para un empleador anterior.
Obtendrá una distribución sobre el exceso y alguna ganancia de inversión sobre el exceso, y esa cantidad es ingreso imponible. No estoy seguro de antemano si estará sujeto a impuestos para 2017 o 2016.
Me imagino que la distribución es mucho menor que su salario anual, por lo que no me preocuparía por presentar un 1040-ES. Debería cambiar su impuesto anual en una cantidad lo suficientemente pequeña como para que no importe.
mhoran_psprep