¿Usar deuda en un fondo mutuo regular es diferente de invertir en un fondo mutuo apalancado?

Estaba pensando si debería invertir en algunos fondos mutuos utilizando deuda con tasas de interés bajas. Pero luego leí estas preguntas y respuestas: ¿ Por qué los ETF inversos/apalancados reequilibrados diariamente son malos para la inversión a largo plazo?

  • Si uso mi préstamo en fondos mutuos regulares, ¿puedo evitar el efecto de reequilibrio diario de los fondos mutuos apalancados?
    • Si es así, ¿también es bueno para inversiones a largo plazo, a diferencia de los fondos mutuos apalancados?
  • ¿Existen otras diferencias entre los fondos mutuos apalancados y los fondos mutuos regulares impulsados ​​por préstamos?
  • Creo que no entiendo muy bien el "reequilibrio diario". ¿Qué es diferente entre con y sin reequilibrio diario?
El juego ya es bastante malo, pero apostar con dinero prestado es una perspectiva de alto riesgo. ¿Qué vas a hacer si baja el valor del fondo en el que has invertido?
@SimonB Tienes razón. No haré eso. Pero mi curiosidad sigue ahí.

Respuestas (1)

Hay una diferencia importante: si invierte en un fondo apalancado, solo puede perder el 100% de su inversión. Si se endeuda para invertir, puede perder más.

Para simplificar, supongamos que tiene doble apalancamiento y su inversión cae un 60%. Con un fondo apalancado, se eliminará al 50% y eso es todo. Si pidió dinero prestado, ahora está endeudado. Si está especulando usando una cuenta de margen, recibirá una llamada de margen mucho antes del 50%, pero si está usando deuda no correlacionada (como deuda de consumo, HELOC), esto puede ser un problema real. Una inversión puede tardar mucho en recuperarse o tal vez nunca lo hará.

¿Usar deuda en un fondo mutuo regular es diferente de invertir en un fondo mutuo apalancado?
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