Si soy elegible para maximizar una IRA Roth, ¿alguna vez considero poner dinero en ambos tipos de IRA?

Puede hacer una cuenta IRA Roth, pero creo que sus ingresos son demasiado altos para deducir una cuenta IRA tradicional.

Por cierto, esta es la tabla de impuestos de 2015:

Parece que estás en el grupo del 28%. Un buen lugar para estar, pero estaría poniendo más dinero antes de impuestos en el 401(k) y consideraría convertirlo en años en los que su tasa puede ser más baja. Es fácil casarse, comprar una casa y ese mismo ingreso lo coloca en el rango del 15%.

La verdad es que nadie puede proyectar 5 años, y mucho menos 40, y una combinación como la que tiene es un enfoque tan bueno como cualquier otro, incluso si me inclinara más antes de impuestos. Recuerde, su igualación de $ 4400 está en el lado antes de impuestos, por lo que está cerca del 50/50 tal como está.

Sé en el caso que si mi MAGI excede cierto punto, no puedo contribuir el máximo a la Roth IRA; una IRA tradicional y la puerta trasera posterior es el camino a seguir.

Tengo entendido que si alguna vez desea hacer un Roth de puerta trasera, no desea fondos deducibles en una cuenta tradicional, porque no puede optar por convertir solo los fondos imponibles.

De la wiki de los bogleheads :

Si tiene otras cuentas IRA (no Roth), la parte imponible de cualquier conversión que realice se prorrateará sobre todas sus cuentas IRA; no puede convertir solo la cantidad no deducible. Para beneficiarse de la puerta trasera, también debe convertir sus otras IRA (lo que puede no ser una buena idea, ya que generalmente se encuentra en una categoría impositiva alta si necesita usar la puerta trasera), o bien transferir su IRA deducible contribuciones a un plan de empleador como un 401(k) (que puede costarle si el 401(k) tiene malas opciones de inversión).