Cuando opere con bitcoins usando mtgox, bitcoin-24 o bitcoin.de, tendrá en su cuenta muchas transferencias de dinero, a muchas personas y de muchas personas. En Europa, si la suma de las transacciones supera los 10.000 €, su banco debe enviar un aviso a las autoridades contra el blanqueo.
¿Cómo lo manejas?
Creo que su premisa es defectuosa: cuando opere en Mtgox u otros intercambios, solo habrá transferencias entre usted y Mtgox. Si usted es un comerciante de día, la mayoría de las transacciones serán internas en Mtgox y los bancos no las liquidarán en absoluto.
Incluso si "envían un aviso a las autoridades antilavado", no significa que al día siguiente aparecerán en su puerta para arrestarlo, solo significa que esas autoridades están al tanto de las transacciones, y si detectan un patrón sospechoso, es posible que le hagan preguntas. En este caso, solo puedes decir la verdad.
Un componente clave detrás de los estatutos contra el lavado de dinero de EE. UU. y la UE es que la carga de la prueba recae en el acusador/gobierno para determinar una fuente ilícita.
El mero hecho de que la fuente esté ofuscada no significa nada. La ironía para el acusador es que la ofuscación efectiva ocultará la fuente.
En segundo lugar, como se mencionó. Las operaciones se realizan en una bolsa y no a través de su banco de la UE.
Digamos que vendo cromos de béisbol. Y hoy compro uno que es raro y entrego más de 10.000 euros al vendedor. ¿Necesito explicar que las "autoridades contra el lavado de dinero"?
La respuesta es no .
Creo que esta es una gran pregunta y, contrariamente a muchas de estas respuestas, es completamente factible que necesite explicar estos fondos a un organismo regulador oa la policía. Desafortunadamente, los gobiernos tienden a temer lo que no entienden y eso, a su vez, significa que a menudo actuarán de formas que normalmente no harían en una situación más "normal".
Trabajo en la industria en cumplimiento, simplemente no es cierto que la carga de la prueba recae en el gobierno. En los EE. UU., si una institución financiera informa sobre usted Y si ese informe desencadena una acción, es muy posible que deba explicar de dónde provienen estos fondos. Y si no puede, puede haber algunos problemas relacionados con eso. Y la gente debe entender cuando se trata de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Muchos gobiernos están en la misma página y sus leyes/reglas se reflejan muy de cerca.
Para responder al OP: si obtiene los fondos legalmente, su mejor herramienta será el mantenimiento de registros. Se debe anotar cada transacción, con una descripción y, si es posible, mostrar un propósito, es decir, el precio de mercado de btc del 26 de enero de 2013 ganó/perdió X por ciento y mi inversión anterior de XXX ahora vale XXX. Y, por supuesto, debe tener algún registro de cómo obtuvo esos fondos inicialmente. Como el 3 de septiembre de 2012 usé $ XXXX que la abuela me dio para mi cumpleaños pero X cantidad de bitcoin.
De esta manera, cualquiera que pregunte puede ver una cadena clara de su historial de transacciones. Si está preguntando cómo lavar fondos, no sería correcto que responda eso o que le diga los mejores métodos de lavado.
destripador234