¿Alguien puede explicar qué regulaciones de KYC (Conozca a su cliente) "faltan", son difíciles o imposibles de implementar con Bitcoin?
Ofreceré una recompensa por la respuesta más detallada (sin embargo, esta pregunta es demasiado nueva para mí como para hacerlo)
Las empresas en el espacio de Bitcoin no enfrentan desafíos especiales para implementar la regulación KYC, excepto la mentalidad orientada a la privacidad especial para algunos usuarios de bitcoin. Sin embargo, no es práctico hacer cumplir la regulación KYC en la totalidad de la red bitcoin.
La regulación Know Your Customer (KYC) se aplica a las instituciones financieras y otras empresas reguladas, como por ejemplo transmisores de dinero y casas de cambio. Su objetivo declarado es hacer que dichas empresas informen sobre posibles lavados de dinero y protegerse contra el robo de identidad.
El componente central de KYC se basa en seguir un Programa de identificación de clientes, lo que significa que las instituciones presentadas anteriormente deben tener la creencia razonable de que conocen la verdadera identidad de cada cliente. Esto significa que para cumplir con la regulación requerirán que sus clientes validen sus cuentas. Las empresas no enfrentan ninguna dificultad especial, excepto que podría haber un número ligeramente mayor de usuarios de Bitcoin que se opondrán a sus servicios debido a los requisitos de KYC.
Por otro lado, las empresas que ofrecen servicios de transmisión de dinero comparables a los de la propia red bitcoin deberían implementar la regulación KYC. Es posible que en algún momento en el futuro un país requiera por ley que los usuarios de Bitcoin divulguen sus direcciones de bitcoin. Sin embargo, eso sería poco práctico, si no imposible, de hacer cumplir, ya que, debido a la naturaleza descentralizada de la red Bitcoin, no existe una entidad central que pueda verse obligada a divulgar dicha información sobre otros usuarios y habría cualquier número de participantes que tendría que ser monitoreado y puesto en cumplimiento para recopilar dicha información de dirección sobre sus socios comerciales. Además, incluso si se asocia a ciertas direcciones a través de socios comerciales que informan sobre ellos,
En Australia, el gobierno federal considera que Bitcoin es lo mismo que una moneda extranjera.
AFAIK, las regulaciones que rigen una empresa que comercia con Bitcoin son las mismas que para una empresa que comercia en efectivo. Así que al menos hasta ahora he podido determinar.
Muchas empresas que lo hacen implementan fácilmente los requisitos de KYC aquí.
Los requisitos de AML, según tengo entendido, son simplemente una cuestión de mantenimiento de registros e informes precisos. Una vez que tenga KYC, no debería ser gran cosa.