Ganancias de lavado de dinero y especulación

Con toda la criptoespeculación, me preguntaba: ¿Cómo diferencian los países entre el dinero "sucio" y las ganancias de la especulación?

Sé que en Suiza no tienes que pagar impuestos sobre las ganancias de capital (a diferencia de los impuestos sobre la renta de los dividendos). Entonces, al final del año, el contribuyente debe declarar sus activos y sus ingresos (pero no sus operaciones específicas y ganancias de capital).

Ahora: si en un año declaré activos de 10 000 $ y al año siguiente, de repente declaré activos de 50 000 000 $ (y en ambos años, al final del año, lo poseía en $ en efectivo porque tal vez obtuve una ganancia del 500,000% en criptomonedas pero las vendí antes de fin de año) - ¿no tengo que justificar de alguna manera esas ganancias?

Podría ser una ganancia especulativa, pero también podría haber sido dinero sucio ilegal.

Eso es una cuestión de derecho fiscal en Suiza, no de finanzas personales.
No es una respuesta completa, pero esta es exactamente la razón por la que las criptomonedas son un medio preferido para los ataques de ransomware, el chantaje y el lavado de dinero en general, porque existe un cierto nivel de 'justificación' en el cobro de grandes sumas de dinero que teóricamente podrían haber venido a través de la especulación. .
¿Es el activo total un elemento declarado en Suiza? 'si en un año declaré bienes de' ¿eso realmente se declara en sus impuestos?
@quid Sí: declara sus activos totales y sus ingresos totales durante un año y paga impuestos sobre ellos. Pero el impuesto al activo es relativamente pequeño (alrededor del 0,1%) y solo a partir de cierto punto (creo que alrededor de 70,000 $)
@NoRyb Vaya, no sabía eso. ¿Todos los activos contribuyen al cálculo? ¿Cómo valorarías tu casa o una obra de arte o son solo cuentas bancarias y cosas por el estilo?
@quid Son todos los activos que también incluyen (restando) su deuda, lo que lo incentiva a tomar una hipoteca en lugar de pagar su casa en efectivo para mantener bajos sus activos netos. No estoy seguro de cómo se valora todo, pero con una casa dan una fórmula para calcularla (es diferente en diferentes cantones de Siwtzerland) - en algunos lugares incluso pagas una especie de impuesto sobre la renta por el alquiler que eres (prácticamente ) pagándote a ti mismo.

Respuestas (2)

En términos generales, las autoridades que buscan lavado de dinero se enfocan en transacciones, no en activos. En general, es mucho más interesante observar de dónde se mueve el dinero y hacia dónde se mueve que las cantidades monetarias reales.

Si está buscando lavado de dinero, alguien que ingresa a un banco con $ 10,000 en efectivo es sospechoso porque no tiene idea de dónde vino ese dinero. Alguien que transfiera $100,000 de su cuenta de corretaje a su cuenta corriente no lo es. Tanto el corredor como el banco conocen al cliente y el gobierno sabe que ambas partes tienen controles razonablemente estrictos para prevenir el lavado de dinero. Si obtiene una gran ganancia en su cuenta de corretaje, eso no es indicativo de lavado de dinero (podría ser indicativo de otros delitos financieros como el tráfico de información privilegiada). Alguien transfiriendo $10,

Los diferentes gobiernos, por supuesto, tienen diferentes protocolos sobre cómo las entidades reguladas, como los bancos, deben evaluar a los clientes y alertar a las autoridades sobre transacciones sospechosas de una manera que equilibre la privacidad y la seguridad. Pero cualquier país que sea parte del sistema financiero occidental establecido tendrá un sistema por el cual las entidades reguladas como bancos y corredores reportan transacciones sospechosas para que el gobierno las investigue. Si hubo $50 millones en transacciones del intercambio de criptomonedas sospechosas a su cuenta bancaria durante el año, el banco habría presentado informes de actividades sospechosas al gobierno suizo mucho antes de la fecha de impuestos y las autoridades podrían investigar si usted fue un especulador afortunado. , un lavador de dinero, o algo más. No van a esperar a que llegue el momento de los impuestos para empezar a investigar.

@Justin tiene razón, además:
el punto no es que declare que posee ahora 50 millones, el punto es en qué forma lo debe. El lavado de dinero es principalmente el movimiento de efectivo (acumulado ilegalmente) en dinero electrónico.

Tiene 50 millones en efectivo debajo del colchón, está bien, pero no puede usar la mayor parte a menos que entre en un banco; intente comprar una villa con una maleta de efectivo, o un yate, o incluso un automóvil. tú. Básicamente, sus billetes de 50 millones de dólares son relativamente inútiles a menos que logre ingresarlos en una cuenta bancaria, y para eso, debe llevarlos físicamente a un banco , que es el desencadenante para que los gobiernos le pregunten dónde lo obtuvo.

Crypto es de poca ayuda allí, ya que su efectivo aún necesita ir a un banco para poder comprar Bitcoin: nadie le venderá bitcoin y le enviará un paquete con efectivo para ello.

¿ Conoces localbitcoin ?
@Dave: Lo estoy ahora. Que cambia?? Hay algunas ofertas con dinero electrónico, y algunas con efectivo que tienes que llevar en un banco . ¿Crees que el banco no le está diciendo al gobierno que trajiste $ 42000 solo porque estás comprando bitcoins con él?
Dices "nadie te venderá bitcoins y les envías un paquete con dinero en efectivo", pero puedes encontrarte con alguien cerca de ti y comprar bitcoins en efectivo. No necesitas ir a un banco.
Seguro. Una o dos veces. Pruébalo con 50 millones.
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