Hace aproximadamente un año y medio que terminé la universidad, y en ese año trabajé y dejé una compañía de seguros a través de la cual obtuve mi Serie 63 y mi licencia de Vida, Salud y Anualidades. Como la mayoría de las compañías de seguros de vida, esta compañía me pagaba solo una comisión, por lo que tuve que dejarla por un puesto de profesor debido a la incertidumbre de mi salario.
No quiero enseñar en absoluto, pero cada vez que solicito puestos bancarios sin licencia (programas de capacitación de asesor financiero, puestos de banca privada, puestos de asistente de asesor financiero, etc.) me rechazan casi siempre dentro de un día después de enviar mi solicitud.
Quiero saber cual puede ser el problema. ¿Es un problema de currículum o carta de presentación? ¿Debo postularme para puestos con licencia, aunque no tenga una Serie 7, o debo explorar otras opciones en finanzas?
Para obtener más antecedentes, además de las licencias, tengo una licenciatura en matemáticas y física, y tengo algo de experiencia en la preparación de impuestos. Agradecería cualquier consejo que esta placa pueda ofrecer.
No escribes dónde estás. Estoy seguro de que la situación es diferente en muchos países.
Pero en mi experiencia, debe haber algo gravemente mal contigo o con la forma en que te presentas, o tal vez con los registros sobre ti. En muchos países, casi cualquier persona puede conseguir un trabajo como asesor financiero, solo con comisiones.
Le pediría a alguien, tal vez una persona que haya trabajado durante años en un puesto gerencial, que eche un vistazo a sus documentos. ¿Escribes en color? ¿Muchas faltas de ortografía? ¿Es su currículum diferente al estándar (al estándar donde vive)?
¿Tiene alguna mala entrada por no pagar al banco, antecedentes policiales, etc.?
Hay varios factores en juego que puedo ver aquí.
Tiene un puesto relacionado con las finanzas y, en el mejor de los casos, está tangencialmente relacionado con trabajos de finanzas más generales y es difícil ver que ofrece mucho a su favor. Estuvo allí menos de 18 meses, tuvo que irse porque (perdóneme si esto suena duro, solo estoy tratando de verlo como lo haría un gerente de contratación) no pudo tener éxito en eso. Cambiado a un trabajo no financiero que ahora está tratando de dejar para cambiar de carrera nuevamente .
Ninguno de estos es un factor decisivo, después de todo, los trabajos solo por comisión son fáciles de conseguir pero a menudo difíciles de tener éxito y no es tan inusual que las personas que recién comienzan en su carrera se tomen un tiempo para "establecerse" pero tienen connotaciones negativas y, dado que su experiencia (limitada) no es muy relevante para los trabajos de finanzas generales, es difícil compararlo positivamente con alguien que, digamos, se acaba de graduar.
Entonces, ¿qué puedes hacer para convertirte en un prospecto más atractivo?
Bueno, buscaría reforzar su currículum de la manera que pueda, no estoy seguro de qué título universitario tiene, pero tal vez algún tipo de curso financiero relevante, o considere tomar su Serie 7 usted mismo. Esto no solo mejorará su empleabilidad puramente desde una perspectiva de calificación y habilidades, sino que también mostrará un grado de compromiso con el campo de los servicios financieros que ayudará a disipar la impresión de "no puedo decidirme".
Chan Ho Suh
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