Quiero maximizar mi IRA y estoy invirtiendo en un fondo mutuo con una tarifa de carga inicial del 5%.
¿Significa eso que puedo contribuir $5,500 como máximo para una IRA pero tener un saldo real de IRA de $5,500 menos $275 = $5,225 como resultado?
O, ¿puedo contribuir con $5,789 para que mi saldo posterior a la tarifa sea de $5,500?
Nuestro asesor financiero dijo que el primer caso es cómo funciona, pero no pudo señalarme ninguna documentación del IRS que lo confirme.
Gracias a Craig W por señalar una pregunta similar con los enlaces.
De la Publicación 590-A del IRS (año fiscal 2014):
Comisiones de corredores. Las comisiones de los corredores pagadas en relación con su IRA tradicional están sujetas al límite de contribución.
y
Comisiones de corredores. Estas comisiones son parte de su contribución IRA y, como tales, son deducibles sujetas a los límites.
Ojalá no los contaran para las contribuciones. Prefiero deducir la contribución neta de IRA que las comisiones en este caso...
Tenga en cuenta que la primera cita habla específicamente Traditional IRAy no dice nada al respecto Roth IRA. Podría publicar una pregunta separada sobre Roth.
José
craig w
alexandroide