¿Cuáles son las reglas exactas del límite de contribución de IRA de recuperación a los 50 años?

Si una persona cumplirá 50 años en el año fiscal actual, ¿puede hacer una contribución IRA de recuperación para ese año fiscal antes de cumplir 50 años? Además, un sitio que encontré decía 50 1/2 años de edad, entonces, ¿son 50 o 50,5 años para calificar para una contribución de actualización?

El sitio web del IRS dice:

Para 2013 y 2014, el máximo que puede contribuir a todas sus cuentas IRA tradicionales y Roth es el menor de: $5,500 ($6,500 si tiene 50 años o más) o su compensación sujeta a impuestos para el año.

Por ejemplo, si cumple 50 años en noviembre de 2014, ¿puede hacer una contribución de $6500 para 2014 en mayo de 2014?

¿Los sitios que dicen 50-1/2? Mándalos a nuestra manera, los arreglaremos.

Respuestas (1)

Si tiene 50 años el 31 de diciembre del año fiscal, puede hacer la contribución de actualización completa antes de la fecha de declaración de impuestos del año siguiente (o en cualquier momento durante el año, no importa)

Tenga en cuenta que esto es diferente a cómo funcionan los retiros no penalizados, uno debe tener 59 años y medio en la fecha del retiro.

+1: agregué la edición con la esperanza de ayudar a OP a comprender la confusión '1/2'. Tal vez sea por la edad de retiro.
Pero si cumplirá 50 años el 31 de diciembre, ¿puede hacer la contribución a principios de año mientras todavía tiene 49?
Una forma de probar con seguridad sería ver si ya se le permite la transferencia. La correduría conoce los límites y su fecha de nacimiento, y los limitaría adecuadamente. Sin embargo, creo que se basa en el año, por lo que en cualquier momento durante el año debería funcionar. Si de alguna manera logró contribuir en exceso durante el año, creo que tiene hasta el 15 de abril (día de impuestos) para corregirlo antes de que comiencen a penalizar y causar problemas. No hacen cheques de mitad de año.