En general, se recomienda la diversificación en una cartera de inversiones. ¿Puede mi cartera beneficiarse al evitar la inversión en mi economía local?
Al navegar por varios sitios de EE. UU. en busca de consejos de inversión, generalmente asignan una cantidad significativa de recursos a las acciones de EE. UU. Soy holandés, y los sitios holandeses que conozco parecen asignar una cantidad significativa a las acciones holandesas. Me imagino que este patrón se mantiene para cualquier servicio de asesoramiento bursátil local.
Recomendar invertir en acciones locales/regionales me parece contradecir el objetivo de diversificación , porque ya está significativamente expuesto a su economía local simplemente por vivir allí: su trabajo lo vincula con el desempeño de una empresa local, el valor de su casa depende de factores locales, y sus comestibles reflejan un nivel de precios local.
Esto me llevaría a pensar que cualquier inversión discrecional no debería ser en acciones locales, sino en otras regiones distintas a la que vives, en otros sectores distintos al que trabajas, en otros productos distintos a los que compras, etc. Pero Nunca he visto una estrategia de este tipo defendida en ninguna parte (¿estoy buscando en los lugares equivocados?)
Me gustaría escuchar algunas opiniones al respecto: ¿cuáles son las ventajas y desventajas de mantenerse alejado de las inversiones en su propia región o inversiones tangenciales a su propia línea de trabajo?
La diversificación es una estrategia de mitigación de riesgos. Cuando invierte en acciones, generalmente obtiene una tasa de rendimiento más alta que una inversión de renta fija. Pero tiene riesgos... el valor de mercado de una sola empresa puede disminuir por todo tipo de razones, incluidos factores fuera del control de la gerencia. La diversificación le permite repartir el riesgo y concentrarse en sectores que cree que ofrecen el mejor valor.
Invertir fuera de su zona monetaria le permite diversificarse más, pero también presenta riesgos cambiarios, que requieren un nivel de comprensión completamente diferente. Hoy en día, invertir en mercados emergentes es muy popular entre los inversores estadounidenses porque estas economías están en auge y la política monetaria estadounidense ha estado debilitando al dólar durante algún tiempo. Una importante quiebra bancaria en China o un cambio a una política de dólar fuerte podría, literalmente, hacer implosionar esas inversiones de la noche a la mañana.
Al final del día, invierte en lo que entiendes. Conozca los factores que pueden disminuir el valor de su inversión.
El problema es agregar información de tantas fuentes, países y economías. Probablemente esté más al tanto de las leyes locales, los cambios en los impuestos locales, el desempeño económico local, etc., por lo que tiene sentido que esté más en sintonía con su propio país. Si su intención es estar completamente diversificado, entonces compre un fondo mundial total. Muchos fondos de cobertura hacen lo que usted sugiere, pero creo que requiere algunas matemáticas serias o una investigación seria.
Nota: Estoy invertido en mercados emergentes (EEM) exactamente por la razón que sugiere... diversificación.
La diversificación es solo un aspecto en una cartera de inversiones.
Los otros aspectos de la inversión son la capacidad de asumir riesgos, la liquidez, las regulaciones locales, los beneficios fiscales, la facilidad y conveniencia, el costo de realizar transacciones, etc.
Invertir en otras regiones es propenso al riesgo de divisas y otros riesgos según la región de inversión. Por ejemplo, al invertir en mercados emergentes, existe el riesgo de que se cambien las regulaciones locales, se apliquen impuestos adicionales o inestabilidad política y una gran cantidad de tales riesgos. Invertir en los mercados locales le brinda una mejor comprensión de dichos cambios y el riesgo asociado es menor, además de que la facilidad para realizar transacciones es excelente, menos costosa en comparación con el costo de las transacciones en otros mercados.
La diversificación en la inversión también debe tenerse en cuenta en cuánto invierte;
Acciones
Deuda
Lingotes
Inmobiliario
Una vez que tenga una cantidad considerable de inversión en acciones o deuda, tendría más sentido diversificar más esta parte para incluir fondos de otras regiones.
A menos que esté administrando su propio negocio, tiene sentido invertir en su línea de negocio si está funcionando bien. La razón es que el beneficio/rendimiento de las acciones es mucho mayor que el aumento de salario/bonificación. Por ejemplo, estoy en tecnología de la información y, sin embargo, invierto en todas las empresas líderes de TI porque los rendimientos de las empresas en estos segmentos han sido buenos.
usuario296