¿Cuál es el número ideal de posiciones de acciones que debería tener en mi cartera?

Diría que los dos problemas más importantes que afectan su pregunta son la diversificación y las tarifas.

Si tiene $ 10,000 para invertir y solo los invierte en dos valores, entonces una caída del 20% en un valor puede hacer que pierda el 10% de su inversión inicial, lo que consideraría un escenario de muy alto riesgo.

Si tiene $ 10,000 para invertir y los invierte en 20 valores, entonces una caída del 20% en un valor solo le haría perder el 1% de su inversión inicial. Hasta ahora, esto se ve mejor desde el punto de vista de la diversificación.

Pero luego entra el tema de las tarifas. Si pagó $10 por operación para comprar esos 20 valores, ¡ya gastó el 2% de su inversión inicial en tarifas! Sin mencionar que pagará al menos otros $ 200 para salir de todos esos puestos.

No hay una respuesta correcta, pero esos son los dos factores que siempre trato de equilibrar.

Simplemente compraría un ETF (fondo indexado) en el mercado que cree que funcionará mejor. Se encargará de comprar las 5 acciones más sólidas de este mercado y muchas otras más para reducir al mínimo el riesgo bajista. También gastará solo unos pocos dólares en comisiones, definitivamente menos de lo que gastaría comprando múltiples acciones (incluso solo 5).

Ya es bastante difícil pronosticar qué mercado funcionará mejor, es aún más difícil hacer una selección de acciones a menos que tenga el tiempo y el conocimiento para leer los balances de las empresas, los ingresos económicos, los presupuestos, las visiones de mercado, etc.

E incluso si se le da bien leer los balances/ingresos económicos/presupuestos de las empresas, el mercado de valores generalmente se comporta como un arreo de vacas, por lo tanto, incluso si eligió las acciones sólidas más valiosas, prepárese para verlas caer incluso un 50 % cuando todo el mercado baja un 50%.

Durante la crisis de 2008, el mercado europeo ha perdido un 70%, e incluso los sectores/valores más sólidos como "Sanidad" y "Alimentación y bebidas" perdieron un doloroso 40% a 50% (es cierto que ahora estos sectores se recuperaron mucho en comparación con el resto del mercado, pero todavía corren como vacas durante la crisis, y si los hubieras sostenido hubieras sufrido un gran dolor/estrés).

Pero, obviamente, siempre hay algún profet/mago que luego te dirá que pudo seleccionar las únicas 5 acciones entre miles que funcionaron bien.

No existe un número ideal de acciones que deba poseer. Sin embargo, hay varios factores que debes considerar.

Primero, qué tan activamente desea administrar su cartera. Si desea ser muy activo, la cantidad de acciones que posee debe basarse en la cantidad de tiempo que tiene para investigar la empresa, leyendo los archivos de la SEC y escuchando conferencias telefónicas, para que no se sorprenda cuando la empresa informe cada trimestre. . Si no quiere ser muy activo, es mejor que compre empresas sólidas que tengan una buena reputación y un buen historial de rendimiento.

En segundo lugar, debe decidir cuánto riesgo está dispuesto a asumir. Si tiene $ 10,000 que puede permitirse perder, entonces puede poner su dinero en acciones más riesgosas o en menos acciones, lo que podría tener un mayor rendimiento. Si desea que sus $ 10,000 crezcan (o pierdan) con el mercado, es mejor, nuevamente, optar por las acciones de buena reputación e historial o una variedad de acciones.

Tercero, esto va junto con su riesgo hasta cierto punto, pero debe considerar si está buscando ganancias a corto o largo plazo. Si está buscando poner su dinero en el mercado a corto plazo, probablemente buscará menos acciones con más dinero en cada una. Si está buscando a largo plazo, habrá alrededor de 5 acciones que intercambiará a medida que alcancen las metas que estableció para cada acción.

En mi opinión, y no soy un experto en finanzas, me gusta quedarme en alrededor de 5 empresas, principalmente por el hecho de que se trata del número ideal de empresas a las que hacer un seguimiento.

¿Honestamente? El número máximo realmente no importa. Si está invirtiendo a largo plazo, compra cuando parece un acuerdo aceptable (todavía infravalorado pero parece que crecerá) y vende cuando parece que las acciones han alcanzado un pico que no volverá a alcanzar. por un tiempo si alguna vez. La cantidad de acciones de las que puede realizar un seguimiento en ese tipo de términos es la cantidad de acciones que debe haber en su cartera.

Hola, si está haciendo operaciones de swing o cualquier tipo de operación y solo tiene $ 10,000, divida ese capital en 4 o 5 posiciones; de lo contrario, pagará demasiadas tarifas comerciales. Ahora, si está invirtiendo a largo plazo, entonces podría dividir esos $10,000 en 10 posiciones y las tarifas de negociación apenas lo afectarán o aún podría hacer 5 posiciones. Pero, en términos generales, si tuviera $100.000 y lo hiciera a largo o corto plazo, lo dividiría en 8 a 10 posiciones. Digamos que si tuviera $1,000,000 dividiría mi capital en 18 a 25 posiciones. Pero dividir $10,000 en 10 posiciones sería una excelente administración de dinero y su riesgo será mucho menor. Para mí, lo dividiría en 5 posiciones porque es un capital tan pequeño que es justo lo que haría porque me gusta demasiado el riesgo de dividir ese pequeño capital en 10 posiciones a largo o corto plazo. Cuantas más posiciones tenga, menos riesgo. Cuanto menos posiciones tenga, más riesgo. Entonces, si le gusta el riesgo, quédese con 5 posiciones tanto para el comercio a corto plazo como para la inversión a largo plazo. Jim Cramar siempre dice que divida su capital en 5 posiciones y este consejo suyo está dirigido a aquellos con un capital pequeño como el suyo.