Presenté mi declaración de impuestos de 2010 en febrero de 2011. En la primera semana de abril de 2011, abrí una cuenta IRA tradicional en línea con Fidelity y contribuí con la cantidad máxima permitida de $5000 para el año 2010. Después de 2 días y algunas investigaciones y consejos, decidí que una cuenta IRA Roth sería más adecuada. Así que solicité que mis $5000 dólares se re-caracterizaran a una nueva cuenta Roth IRA que, después de un poco de retraso, finalmente se completó el 15 de abril de 2011 (justo antes de la fecha límite de impuestos).
Mi pregunta es ¿qué precauciones debo tomar en términos de informar al IRS qué y cuándo? Soy completamente nuevo en esto y lo que hice puede parecer un poco tonto, pero soy joven y acabo de comenzar a invertir para la jubilación y todo esto es muy nuevo para mí desde que vivo en los Estados Unidos durante solo el ultimo 1 año.
En realidad, creo que eres bueno. Una contribución a una IRA tradicional puede ser deducible de impuestos para el año fiscal en curso. Si hubiera informado su contribución a la IRA tradicional (para obtener la exención de impuestos) en su declaración de impuestos, entonces tendría que modificar su declaración de impuestos. Pero las contribuciones a las cuentas IRA Roth no son deducibles de impuestos.
Creo que lo único que querrá hacer es hacer un registro del depósito de $5000 con una nota de que lo está designando para el año fiscal 2010. Guarde eso con sus registros de impuestos de 2010. Y mantenga registros similares de contribuciones futuras a la cuenta IRA Roth. (En caso de que alguna vez te auditen).
¿Alguien está de acuerdo o en desacuerdo?
¿Qué refleja su regreso? ¿En febrero presentó que planeaba hacer el depósito de IRA? Si es así, creo que no hay nada que hacer. Usted hizo su depósito de 2010 este mes y se convirtió a Roth este año.
Tintesor