Si el objetivo es diversificar una cartera y agregar inversiones en bonos de una manera como la descrita en Inversor inteligente, ¿poseer un ETF de bonos proporcionaría la diversidad requerida o necesita ser bonos reales?
Mi preocupación es que, en el caso de que el mercado de valores se desplome, un ETF de bonos también podría enfrentar problemas de liquidez y una posible pérdida de valor, mientras que, si posee varios bonos reales, puede conservarlos hasta su vencimiento (y siempre que la empresa pueda todavía lo devuelve) le devolvemos su dinero.
Parece que un ETF le permite invertir en una amplia gama de bonos por una tarifa baja, invertir una pequeña cantidad en más de 10 bonos reales tiene un alto costo de comisión. Entonces pierde diversidad porque todos sus huevos de bonos están en una canasta pequeña.
¿Se consideran compatibles los ETF de bonos con la inversión directa en bonos a efectos de diversificación?
Los ETF son como cualquier otro fondo mutuo; tienen una combinación de activos descritos en su prospecto. Si esa combinación se ajusta a sus necesidades de diversificación y los costos de comprar/vender/mantener son bajos, vale la pena considerarlo como un fondo tradicional con la misma combinación.
Un fondo de bonos tendrá una combinación de bonos. Si esa combinación es lo suficientemente diversificada para usted, o si desea un fondo diferente o una combinación de fondos, es una cuestión de criterio.
Quiero que mi dinero cuide de sí mismo en su mayor parte, por lo que la mayor parte de la porción de bonos está en un fondo de índice de mercado de bonos total de bajo costo (que intenta igualar el rendimiento de los bonos en general). Eso podría ser fácilmente un ETF, pero no lo es.
Como dijo keshlam, un ETF tiene varios activos, pero el nivel de diversificación depende del ETF individual. Un ETF de bonos puede centrarse en bonos a corto plazo, bonos a largo plazo, bonos nacionales, bonos extranjeros, bonos gubernamentales, bonos corporativos, bajo riesgo, alto riesgo o una combinación de cualquiera de ellos.
Vanguard Total International Bond ETF ( BNDX ), por ejemplo, trata de ser geográficamente diverso.
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