¿Este documento de FinCEN significa que Bitcoin Network es un banco?

Lea este documento y vea si cree que están hablando de Bitcoin. Aquí hay un extracto..

Cualquier individuo o grupo de personas que se dedican a conducir, controlar, dirigir o poseer un sistema informal de transferencia de valor en los Estados Unidos opera como una institución financiera. Por lo tanto, los operadores de IVTS deben cumplir con todos los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA), que incluyen el establecimiento de un programa contra el lavado de dinero (AML), el registro en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) como una empresa de servicios monetarios y el cumplimiento de la requisitos de mantenimiento de registros y presentación de informes, que incluyen la presentación de informes de actividades sospechosas (SAR).

Lo encontré aquí: http://www.fincen.gov/news_room/rp/advisory/pdf/advis33.pdf

Esta es una pregunta para un abogado, no para un sitio de preguntas y respuestas de Internet.
La fecha de ese documento (2003) indicaría que no tenían en mente específicamente a Bitcoin cuando se escribió. Sin embargo, ha habido otras monedas electrónicas en el pasado, como E-gold . Naturalmente, el objetivo de los redactores de políticas es cubrir el caso general para que el mismo documento pueda aplicarse a adaptaciones posteriores de ideas similares.
@NateEldredge Creo que solo es necesario remitir a las personas a los abogados cuando intentan descubrir las legalidades directamente relacionadas con sus propios esfuerzos. Por otro lado, este suena como si la persona solo tuviera curiosidad.

Respuestas (1)

Como el documento es anterior a Bitcoin, no aborda específicamente la red de Bitcoin. Si bien el documento puede aplicarse de acuerdo con la redacción, no estoy seguro de si la red de Bitcoin como tal es una entidad legal, ya que no tiene ninguna estructura formal. Asumiría que la ley solo podría abordar a los participantes en la red Bitcoin, es decir, "una empresa", "una organización" o "un usuario", al igual que se podrían aprobar leyes sobre "cualquier persona que gaste más de $ 100 en efectivo en una transacción ", pero no "el grupo de personas que se levantan de la cama con el pie izquierdo primero".

Sin embargo, con respecto a los participantes en la red de Bitcoin, según CoinDesk , los mineros e inversores de Bitcoin no son transmisores de dinero. Específicamente, CoinDesk cita allí

“El primer fallo establece que, en la medida en que un usuario crea o “mina” una moneda virtual convertible únicamente para sus propios fines, el usuario no es un transmisor de dinero según la BSA. El segundo establece que una empresa que compra y vende moneda virtual convertible como una inversión exclusivamente para el beneficio de la empresa no es un transmisor de dinero”, afirma el comunicado.

Entonces, según tengo entendido, los usuarios habituales, los mineros y las empresas inversoras no tienen que registrarse ni implementar las medidas enumeradas en la pregunta, mientras que supongo que los servicios de billetera en línea y los intercambios de Bitcoin tienen que hacerlo.

IANAL, esto no es un consejo legal.

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