Estoy en una situación única de no poseer o alquilar una propiedad y no necesito servicios públicos. Intenté comunicarme con varios intercambios para averiguar cuáles son todas las formas aceptables de prueba de residencia, pero ninguno responde. No quiero enviar dinero hasta que esté seguro de que puedo cumplir con los requisitos de AML, pero no sé si puedo cumplirlos. Y no quiero tratar con intercambios que no cumplan con AML.
¿Hay una lista definitiva de documentación?
EDITAR: Han pasado casi dos semanas sin respuesta de 3 intercambios diferentes. ¿Realmente no hay una lista de estándares aceptables? ¿Es seguro enviar dinero y solo averiguar si aceptan lo que puedo proporcionar?
No hay. No encontrará una lista definitiva de documentos permitidos, respaldada por un gobierno, organismo regulador, grupo comercial, etc. Puede encontrar listas de documentos generalmente aceptados, sin embargo, no hay garantía de que su aceptación sea uniforme o universal.
Los documentos que normalmente se consideran aceptables a los efectos de establecer la residencia en un vestido determinado, es decir, contratos de alquiler, documentación hipotecaria y facturas de servicios públicos (como gas, electricidad, agua) generalmente son utilizados (y aceptados) por la institución financiera, ya que vinculan a la persona directamente con la dirección satisface así los elementos de ALD/CFT, específicamente los Programas Conozca a su Cliente e Identificación del Cliente.
Su única opción es esperar una respuesta de la institución específica (en este caso, el intercambio) y preguntar qué documentos aceptarán en lugar de los mencionados anteriormente, si no puede proporcionarlos.
De un empleado de gox:
¿Qué implica el proceso?
Primero, le pedimos que proporcione una identificación con fotografía emitida por el gobierno, que generalmente es:
A driver's license,
A passport, or;
A military identification card (surprisingly, we have a large number of customers in the armed forces of various countries.)
Luego, le pedimos que proporcione algún tipo de documento de prueba de residencia , que es un documento oficial emitido en los últimos tres meses que lleva su nombre y dirección postal completa. Por razones obvias, no podemos aceptar direcciones con apartados postales. Por lo general, recibimos uno de los siguientes:
A utility bill,
An internet bill,
A cell phone or mobile phone bill,
A tax return,
A residency certificate issued by your local government,
A voting registration form, or;
A medical insurance bill
Si bien muchos de nuestros usuarios envían extractos bancarios como prueba de residencia, lamentablemente no podemos aceptar extractos bancarios de nuestros clientes. Esto se debe a que es relativamente fácil para los estafadores abrir una cuenta en un servicio bancario de menor reputación que no verifica la exactitud de la dirección declarada de una persona. Entonces es posible utilizar el estado de cuenta de este banco como semilla para abrir cuentas en establecimientos cada vez más confiables sin haber presentado una prueba de residencia en primer lugar.
No creo que la AML sea exclusiva de los EE. UU. Fundamentalmente, la respuesta probablemente esté fuertemente correlacionada con la capacidad de un gobierno para hacer cumplir sus leyes jurisdiccionales sobre individuos, sean ciudadanos o no. Las "personas estadounidenses" están sujetas a las leyes estadounidenses aunque no sean ciudadanos. Una persona estadounidense tiene una tarjeta verde activa. Será imperativo vincular una forma de identidad (por ejemplo, licencia de conducir, pasaporte) a un lugar donde vive. De lo contrario, las leyes no se pueden hacer cumplir a menos que puedan encontrarlo.
DarcyThomas
usuario6972