Como se vio en noticias recientes, FinCEN emitió una declaración sobre su clasificación de monedas virtuales: http://www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/FIN-2013-G001.html
Supongamos hipotéticamente que extraigo BTC y lo vendo en MtGox por USD. ¿Necesito registrarme en FinCEN como transmisor de dinero (MT)? Mi interpretación del documento anterior indica que sí; pero también pude ver a MtGox (que está registrado en FinCEN) manteniendo mi cumplimiento normativo, a través de un proxy.
No, la guía de fincen que publicaste dice en lenguaje sencillo que no lo haces. Un minero es simplemente un usuario.
c. De-Centralized Virtual Currencies
A final type of convertible virtual currency activity involves a
de-centralized convertible virtual currency (1) that has no central
repository and no single administrator, and (2) that persons may obtain
by their own computing or manufacturing effort.
A person that creates units of this convertible virtual currency and
uses it to purchase real or virtual goods and services is a user of the
convertible virtual currency and not subject to regulation as a money transmitter.
By contrast, a person that creates units of convertible virtual currency and sells
those units to another person for real currency or its equivalent is
engaged in transmission to another location and is a money transmitter....
En el intercambio estás comprando/vendiendo bitcoins. El intercambio lleva la carga de darle moneda de curso legal o una criptomoneda diferente. El intercambio lleva la carga de la regulación, de acuerdo con las regulaciones de FinCen. En los EE. UU., el equivalente de la moneda real son solo los bonos del tesoro.
Además, las regulaciones de Fincen solo tienen efecto en ciertas cantidades en dólares, si cree que debe preocuparse por ellas.
También puedes tratar de obtener aún más aclaraciones de Hacienda, porque en este asunto no importa qué tipo de asesoría legal pidas, nadie conoce toda la semántica hasta que surge un tema que realmente se decide en los tribunales.
Tal vez - consulte con un abogado
No tienes que registrarte si
Usas un sitio web (MtGox o Coinlab) para comprar monedas
Usas monedas para comprar "cosas" (Namecheap, calcetines de alpaca, etc.)
Es posible que deba registrarse si:
La ley FINCen requiere que las personas se registren si
son un servicio de mezcla
Participe en el mercado OTC de Bitcoin y emita intercambios uno a uno con personas por efectivo (o sustituto de efectivo)
Ejecute un sitio de comercio en línea (MtGox o similar)
Sospecho que se aplican los mismos requisitos para los giros postales:
Sin embargo, entiendo su preocupación en esta frase:
Por el contrario, una persona que crea unidades de moneda virtual convertible y vende esas unidades a otra persona a cambio de moneda real o su equivalente se dedica a la transmisión a otra ubicación y es un transmisor de dinero.
Entonces, ¿qué hace realmente un minero de Bitcoin ?
Realiza un servicio para la red Bitcoin y se le paga en forma de tarifas de transacción.
Este valor aumenta con el tiempo.
Es un hardware que compite para resolver un problema matemático y gana nuevas monedas por ese bloque.
Este valor disminuye con el tiempo.
Aquí hay un ejemplo de un minero que probablemente DEBE registrarse: un minero solitario está configurado para no transmitir Tx a otros hosts. El minero acepta un Tx con una tarifa enorme. Este sustituto del dinero a cambio de un servicio no está cubierto por la nota de FinCEN en la publicación del OP, sino que está implícito en este enlace.
Creo que es un área gris que no está bien descrita y debemos buscar más orientación.
Aparte:
No me gusta decir que la minería "crea unidades de esta moneda virtual convertible". Creo que la creación real ocurrió en 2009 cuando se lanzó el Protocolo Bitcoin. Yo diría que el protocolo "crea" las monedas, y los mineros con sede en EE. UU. simplemente las reclaman.
"Una persona que crea unidades de esta moneda virtual convertible y la usa para comprar bienes y servicios reales o virtuales es un usuario de la moneda virtual convertible y no está sujeto a regulación como transmisor de dinero. Por el contrario, una persona que crea unidades de moneda convertible moneda virtual y vende esas unidades a otra persona por moneda real o su equivalente se dedica a la transmisión a otra ubicación y es un transmisor de dinero Además, una persona es un cambista y un transmisor de dinero si la persona acepta dicha moneda virtual convertible descentralizada moneda de una persona y la transmite a otra persona como parte de la aceptación y transferencia de moneda, fondos u otro valor que sustituya a la moneda”.
Una persona se define así, incluso si es un MSB:
"Las reglamentaciones de FinCEN definen "persona" como "un individuo, una corporación, una sociedad, un fideicomiso o sucesión, una sociedad anónima, una asociación, un sindicato, una empresa conjunta u otra organización o grupo no incorporado, una tribu india (como término se define en la Ley Reguladora del Juego de la India), y todas las entidades cognoscibles como personalidades jurídicas.”
Entonces, sí, debe registrarse como transmisor de dinero si vende sus bitcoins después de haberlos extraído. No hay un umbral designado para los transmisores de dinero.
Creo que el caso de la minería como parte de un grupo es, en realidad, un caso muy especial de proporcionar un servicio de granja de servidores basado en la nube. Esencialmente, aquellos que operan una granja de servidores de este tipo tienen un contrato de uso con el grupo por una tarifa por hora (o turno). El hecho de que el pago del servicio se realice en bitcoin no convierte al operador de la granja de servidores en un minero, ni tampoco crea ninguna moneda.
Incluso el grupo en sí mismo no está creando una moneda real, sino que está creando (o ubicando) una mercancía que otras personas creen que tiene un valor particular. Esto no es diferente a extraer petróleo del suelo o extraer plata u oro. Nadie diría que un minero de oro o plata o un agricultor que vende sus cultivos es en realidad un MSB cuando lleva su producto al mercado, ¿verdad? No, simplemente están vendiendo su mercancía al precio de mercado. ¿Qué diferencia hay si usan un taladro, un tractor o una computadora para preparar la mercancía para el mercado?
Dicho esto, será interesante ver qué sucede si alguna de las suposiciones aquí se cuestiona en un caso judicial. Mi suposición es que primero sucederá con una verdadera empresa criminal (drogas o pandillas, por ejemplo) ya que eso desdibujará las distinciones y permitirá que el caso siente un supuesto precedente y cause más confusión, que es la mejor manera de desalentar el uso generalizado por parte de los mayoría sin educación.
FMI sobre bitcoins como mercancía: http://blog.bitcointitan.com/post/17789738826/what-us-regulations-apply-to-bitcoins-as-commodities
Yo diría que los participantes del grupo de minería no tienen que preocuparse, porque en realidad no están minando (creando Bitcoins), solo realizan un servicio computacional como subcontratista del operador del grupo de minería, es decir, computando hashes. (Esto se ilustra por el hecho de que a un participante del grupo se le paga por sus acciones independientemente de si su propia computadora realmente encontró un nonce cuyo hash tenía suficientes 0 para calificar como un nuevo bloque en la dificultad actual). La única entidad que podría decirse estar "creando Bitcoins" sería el operador del grupo de minería, ya que es la única entidad que conoce la clave privada necesaria para reclamar la recompensa del bloque real en los bloques recién extraídos. Luego, simplemente distribuyen una "tarifa de contratación" o pago a los participantes del grupo, a cambio de su ayuda para producir hashes. De este modo,
Advertencias: IANAL y actualmente no estoy minando (ni en solitario ni en grupo).
La conclusión es que si extrae BTC y los vende, es un transmisor de dinero y deberá registrarse en FinCEN y buscar las licencias apropiadas en su estado.
¿Por qué crees que ocurrió toda esta volatilidad? La NSA está mirando y todos los que cambiaron BTC por dólares están en un montón de basura. Debe presentar y obtener una licencia de transmisor de dinero a un costo de alrededor de 1 millón de dólares en California. Si intenta obtener una licencia en todos los estados, son alrededor de 10 millones de dólares por las licencias. Es la misma licencia que Visa o Mastercard necesitan para transmitir dinero en Estados Unidos. Predigo que toda la minería se irá al extranjero para evitar este impuesto. Se toman en serio la limpieza de esta industria y vendrán tras Dwolla y muchos otros que no tienen las licencias adecuadas. Fincen tiene una lista de todos los corredores sin licencia que perseguirá en su sitio. Harán cualquier cosa para frenar este esfuerzo. No quieren banca libre,
fabricante de cosas7
usuario9851