Supongamos que me otorgan 100 000 acciones de ISO en una empresa emergente en los EE. UU. con un precio de ejercicio de $1 por acción y un valor actual de $1,25 por acción. Estas acciones se adquieren al 100 % cuando dejo la empresa y ahora tengo 90 días para ejercerlas.
Si tuviera que iniciar un ejercicio y mantener (efectivo para comprar acciones) me costaría $ 100,000. No tengo $ 100,000 por ahí, pero afortunadamente el plan de incentivos de acciones permite ejercer y vender (ejercicio sin efectivo por dinero). Esto me permitiría ejercer y vender inmediatamente las acciones por una ganancia de $ 25,000 sin poner dinero.
Sin embargo, creo que a la empresa le seguirá yendo bien y me gustaría mantener mis acciones en la empresa (¡pero no quiero pagarlas!). Entonces podría iniciar un ejercicio y vender para cubrir (ejercicio sin efectivo para acciones). Esto no me costará nada, pero terminaré con menos acciones.
Si quiero la mayoría de las acciones pero no tengo suficiente dinero para comprar todas mis opciones, ¿habría alguna razón por la que no pudiera iniciar un ejercicio y mantener la mitad ($50,000) y un ejercicio y vender a -cubrir en el stock restante?
Otra forma de pensar en la pregunta: ¿puedo realizar varios ejercicios durante mi ventana de 90 días? (por ejemplo, ejercer el 50% de las opciones, luego el otro 50%)
Tenga en cuenta que este es solo un ejemplo para ilustrar mi pregunta: ¿Sería posible ejercer y mantener algunas acciones y ejercer y vender para cubrir el resto? Estoy ignorando las implicaciones fiscales para cada escenario, etc.
Lo más simple que puede hacer aquí es hablar con su empleador sobre lo que está permitido. Esto debe especificarse en la documentación del "Plan de opciones sobre acciones" de su empresa. En particular, este documento incluirá detalles del cronograma de adjudicación. Por ejemplo, es posible que el programa solo le permita ejercer el 25 % en el primer año, el 25 % en el segundo año y el resto en el tercer año.
Técnicamente, no veo ninguna razón para impedirle el enfoque de combinación y combinación que está sugiriendo. Sin embargo, este puede no ser el caso de acuerdo con la especificación del cronograma.
Pregúntele a la gente que administra su plan. Ellos son quienes definen e implementan las opciones disponibles para ese plan específico.
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