¿Ejercer ISO o NSO en solo 401k?

Tengo un solo 401k. Mi empleador no ofrece uno. ¿Cuál es la forma correcta de ejercer las opciones sobre acciones de los empleados con capital del 401k para que las acciones resultantes sean un activo del 401k?

Idealmente, esto mitigará todas las complicaciones fiscales con las opciones sobre acciones de los empleados y anulará cualquier preocupación sobre el impuesto a las ganancias de capital, el diferencial o el impuesto mínimo alternativo sobre las acciones privadas ilíquidas del ejercicio de la opción.

¿Es usted un empleado o el propietario de una empresa sin empleados?
@mhoran_psprep Soy empleado de una empresa en la que se me han otorgado opciones de compra de acciones para empleados, tengo mi propia empresa con fines de lucro y empresa incorporada donde soy el único miembro. independientemente, suponga que ya tengo un participante 401k (también conocido como solo 401k)

Respuestas (1)

Tiene un Solo 401(k). Puede financiarlo con efectivo, o creo, con acciones de su propia empresa. No puede obtener otros activos, como los ISO, de otro empleador. Veo por qué eso es deseable, pero no está permitido.

Usted escribió "esto mitigará todas las complicaciones fiscales con las opciones sobre acciones de los empleados". Pero, no puede transferir los ISO de su trabajo a su Solo 401 (k). Como señala littleadv, es auto trato. Una vez que se ejerce la ISO, no se puede ocultar la ganancia en ese 401 (k).

¿Puede publicar más información o una fuente para esta prohibición? Los 401k pueden poseer prácticamente cualquier tipo de valor con pocas exenciones, incluso los de propiedad privada, entonces, ¿cómo se le prohibiría a un 401k usar el efectivo que ya tiene y comprar las acciones de un ejercicio ISO? Se trata de ejercitar los ISO, no "tirar de los ISO", lo que sea que eso signifique
@CQM ejerces la ISO. Usted los posee. No el plan. Transferirse al plan sería tratar con usted mismo y es una transacción prohibida. Solo puede transferir efectivo al plan. No estoy seguro incluso si puede transferir en especie.
@littleadv para que mi empleador me otorgue la ISO a mi 401k en su lugar.
@CQM por supuesto que no. Su plan 401k no es el empleado. Eres.
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