Información personal y compra de bitcoins

Estoy en el proceso de comprar bitcoins y me piden que ingrese muchos datos personales.

La red Bitcoin en sí misma no requiere información de identificación de los usuarios. De hecho, se han realizado esfuerzos para que las transacciones/direcciones sean lo más indistinguibles posible entre sí, con el fin de proporcionar la mejor fungibilidad y privacidad para los usuarios del sistema.

Dicho esto, muchos de los servicios que permiten a los usuarios intercambiar Bitcoins por fiat son negocios que están sujetos a las leyes y regulaciones de las jurisdicciones en las que existen y operan. (KYC) en muchas jurisdicciones que requieren que estas empresas recopilen información sobre sus clientes. Para ser cliente de uno de esos servicios, debe proporcionar información de identificación personal.

Una vez que compro los bitcoins, ¿hay alguna forma de que se pueda rastrear la información que tuve que enviar para comprarlos originalmente?

Consideremos dos situaciones:

a) Envías toda tu información personal a un intercambio, compras 1 bitcoin y retiras a una billetera que controlas.

b) Te encuentras con alguien al azar en la calle y le compras 1 bitcoin.

Ahora, la pregunta es cómo se puede vincular su información de identificación personal con sus futuras transacciones de Bitcoin. En los dos casos anteriores, supongamos que ahora posee un UTXO por 1 bitcoin . En ambos casos, la contraparte de tu operación (el intercambio/persona) sabrá que eres el propietario de esta UTXO. El intercambio sabrá mucho más sobre ti (tal vez tu nombre completo, dirección, información bancaria, etc.), mientras que la persona aleatoria te conocerá como... bueno... una persona aleatoria.

A continuación, supongamos que desea comprar un cubo de rocas con su bitcoin recién adquirido. El precio es de 0,25 bitcoins (¡son rocas muy bonitas!), por lo que envía una transacción que gasta su UTXO de 1 bitcoin y crea un UTXO de 0,25 bitcoins (pagado al vendedor de rocas), así como un UTXO de 0,75 bitcoins (pagado a ti mismo como cambio).

Entonces, ¿qué podrá decir el intercambio o la persona aleatoria sobre esta transacción? La respuesta es: no sabrán si ahora posee el UTXO de 0.75 btc, el UTXO de 0.25 btc, o ambos, ¡o tal vez ni siquiera! El vendedor de rocas sabrá la realidad de la transacción, al igual que usted, pero los terceros no podrán saberlo con absoluta certeza.

El seguimiento de monedas individuales a lo largo del tiempo no es técnicamente posible , pero hay algunas heurísticas que se pueden usar para hacer una mejor estimación de la propiedad a lo largo del tiempo. En última instancia, los Bitcoins son intercambiables , por lo que con las mejores prácticas, un usuario puede mantenerse relativamente anónimo. Por el contrario, si un usuario solo usa la billetera de custodia de un intercambio KYD'd y envía / recibe todas las transacciones de esa billetera, entonces tendrá básicamente cero privacidad financiera contra esa empresa (y cualquier persona que tenga acceso a los registros de esa empresa).

Para obtener más información sobre la privacidad de Bitcoin, consulte este artículo de wiki o esta publicación de intercambio de pila (es una publicación antigua, por lo que la wiki probablemente esté más actualizada, pero las respuestas parecen ser aplicables en gran medida hasta el día de hoy).