Sociedad limitada del Reino Unido que compra bienes raíces en el Reino Unido: requisitos de KYC y AML

La situación es la siguiente:

Nuestra familia ha establecido una estructura de empresas para administrar nuestras inversiones en bienes raíces.

Existe ACME Limited, una sociedad de responsabilidad limitada del Reino Unido debidamente registrada en el Reino Unido, capaz de demostrar su identidad, domicilio social y dirección comercial en el Reino Unido. El único director de ACME Limited es un residente del Reino Unido que también puede presentar las pruebas pertinentes para su persona.

ACME Limited es una subsidiaria de propiedad total de otra empresa registrada y que opera en la UE, llamémosla Mothercompany GmbH.

Ahora ACME Limited quiere comprar una propiedad en el Reino Unido. El abogado ahora pide a todos los beneficiarios reales de Mothercompany GmbH fuera del Reino Unido que prueben su identidad y dirección. Eso significaría en la práctica que cada uno de ellos tendría que presentarse personalmente con su pasaporte en la oficina del abogado, lo cual es totalmente impráctico.

La razón por la que se eligió esa construcción de ACME Limited como subsidiaria de Mothercompany GmbH fue para asegurarse de que el director de ACME Limited en el Reino Unido pueda actuar dentro de los límites que los propietarios de la empresa le han establecido internamente.

¿Ese abogado está tratando de ser demasiado cuidadoso aquí? He pedido alguna información de primera mano por escrito donde pude entender que realmente tiene razón, sin embargo hasta el momento no he recibido nada ni he podido encontrar algo en Internet.

¿Alguna opinión? ¿Alguna experiencia práctica? ¿Alguna fuente relevante para citar?

Voto para cerrar esta pregunta como fuera de tema porque parece tratarse de derecho corporativo y no de finanzas personales.
Se trata de finanzas personales, ya que se trata de una sociedad limitada que es una propiedad familiar. Aquí hay muchas preguntas sobre el uso de una sociedad de responsabilidad limitada como vehículo para gestionar las propias inversiones, por ejemplo, y esto no está fuera de lugar.
OK... si puede editar información en la pregunta que aclare la naturaleza personal, con gusto retiraré el voto cerrado. (Pero creo que probablemente debería ser algo más que " es una propiedad familiar "... por ejemplo, ¿es "la familia" los beneficiarios reales de la GmbH, y el director del Reino Unido es parte de la familia/uno de esos BO?). Por otra parte, ¿no sería suficiente el equivalente alemán de notarización de documentos de identidad , suponiendo que exista, sin que tengan que viajar al Reino Unido?
La actualización ayuda, pero sospecho que esto se está desviando hacia cuestiones legales más que financieras ... para aclarar, ¿los miembros de la familia son ciudadanos alemanes o británicos? Por ejemplo, Alemania: la guía de servicios notariales y documentales parece proporcionar una forma posible para que un consulado británico afirme la identidad de un ciudadano británico de forma remota... ¿Ha dicho el abogado por qué siente la necesidad de tal identificación (y de quién es el abogado? ?)
¿Es este su abogado o el del vendedor de la propiedad? Si el tuyo, ¿ya buscaste una alternativa? Creo que la pregunta es sobre el tema aquí en teoría, pero en la práctica no estoy seguro de si obtendrá una respuesta autorizada. law.se podría ser mejor.
@GaneshSittampalam "law.se podría ser mejor" -> puede que tengas razón en eso.
@TripeHound La nacionalidad de los miembros de la familia si son mixtos; ninguno de ellos del Reino Unido, todos ellos de la UE. Pero en mi humilde opinión, esta no es realmente la pregunta aquí. La pregunta para mí es más como: lo que se exige aquí contradice por completo la idea de una sociedad limitada como entidad legal. La ley se ha hecho para hacer de una entidad legal una persona como tal representada por su(s) director(es). Si a alguien le importan los beneficiarios reales: hay un registro sobre eso en la casa de las empresas y es por eso que está allí. ¿Qué información se obtiene al legalizar el pasaporte de cada beneficiario real? Ninguno de los beneficiarios reales actúa en esta transacción.
@TorstenS Estoy de acuerdo (según mi conocimiento muy limitado) en que esto parece estar en contra de la idea de una sociedad limitada, de ahí mi pregunta sobre (a) si el abogado dijo algo sobre por qué lo consideró necesario, y (b) como Ganesh también pregunta de quién es el abogado. Por todas estas razones, es más probable que law.se pueda ayudar.
@TripeHound Respondiendo a sus preguntas: (a) No. Ella simplemente dijo "así es como es" y muestra un ejemplo que no tiene nada que ver con la pregunta real en cuestión. (b) Es nuestro abogado. Para ser honesto: tengo serias dudas de que estemos contratando a las personas adecuadas, pero estamos felices de encontrar uno. Le preguntamos a ~ 10 abogados de traspaso y obtuvimos una respuesta de 1, quien escribió: Lo sentimos, no podemos atenderlo.

Respuestas (1)

Parece que este requisito proviene de las Regulaciones de lavado de dinero de 2017 :

5.—(1) En este Reglamento, “beneficiario real”, en relación con una persona jurídica que no sea una sociedad cuyos valores cotizan en un mercado regulado, significa—

(a) cualquier individuo que ejerza el control final sobre la administración de la persona jurídica;

(b) cualquier individuo que en última instancia posea o controle (en cada caso, ya sea directa o indirectamente), incluso a través de acciones al portador o por otros medios, más del 25% de las acciones o derechos de voto en la persona jurídica; o

(c) una persona física que controle la persona jurídica.

y luego hay un montón de cosas sobre "diligencia debida" a partir de la regulación 27 .

La guía de la FCA relacionada también dice esto (sección 3.2.4):

Cuando una empresa no pueda aplicar medidas de debida diligencia del cliente, incluso cuando una empresa no pueda estar satisfecha de saber quién es el beneficiario real, no debe iniciar ni continuar la relación comercial.

Entonces, a menos que cada propietario tenga menos del 25%, parece que no hay forma de evitarlo.

Puede ver que ese 25% se traslada a información como esta: foxtons.co.uk/help/aml-documents.html
Entonces, en caso de que no malinterprete esto: alguien que posee menos del 25% no sería considerado un "beneficiario real" a los efectos de estas regulaciones. Estaba bajo la suposición de que esa sería la definición de PSC (persona con control significativo). Así que esto puede ayudar...
@TorstenS Bien podría haber encontrado solo una parte de la historia. Pero con suerte, incluso si faltan partes, es un buen comienzo. apunta a buscar más.
No soy abogado, pero incluso tener menos del 25% en la GmbH puede no dejarlo escapar... si el "cuerpo corporativo" anterior se aplica a ACME, entonces la primera cita parece ser sobre quién controla eso, y dado que ACME es 100% propiedad de GmbH, entonces me parece que cualquiera que tenga una participación en GmbH califica (como individuo que controla la entidad corporativa). Tal como lo veo (quizás incorrectamente), el 25 % solo entraría en vigor si la GmbH no fuera el único propietario de ACME (por ejemplo, 3 miembros de la familia que posean directamente el 33 % de ACME caerían dentro de lo anterior; 5 miembros que posean directamente 20 % cada uno de ACME no lo haría).
@TripeHound No creo que sea control a menos que tenga> 50% de los derechos de voto. Las cláusulas se refieren a individuos, no a empresas, y dada la redacción sobre "directa o indirectamente", creo que solo buscan a través de capas de sociedades de cartera para encontrar a los propietarios humanos finales.
@TripeHound Tienes toda la razón. Esconderse detrás de entidades legales ya no es posible, ya que siempre se rastreará hasta los humanos. Pero las matemáticas que aplicas en tu otro comentario me parecen perfectamente correctas.
Pero no es necesario tener > 50% de los votos para ser considerado un PSC (persona con control significativo). > 50% significa control absoluto. Pero en muchas jurisdicciones, el 25% le da derecho a al menos vetar decisiones, por ejemplo, por lo que este control se considera "significativamente".
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