Alquile una residencia personal de Personal REIT

No puedo encontrar a nadie que haya hecho esto, así que asumo que no funciona, pero no sé por qué no.

Digamos que voy a comprar una casa. En cambio, creo un REIT, el REIT compra la casa y le pago el alquiler al REIT para alquilar la casa.

¿Cuál es la desventaja de esta configuración? También me imagino que podría tener alguna ventaja, en cuanto a impuestos.

¿Qué beneficios espera? Una desventaja es que no sabe lo que está haciendo y termina pagando impuestos y/o multas más altos por algo.
Además, los REIT deben tener muchos inversores, por lo que, a menos que haya muchas personas dispuestas a participar contigo, no sé si es posible. ¿Está pensando en una IRA autodirigida?
@DStanley Ni siquiera sugiera nada al OP sobre las IRA autodirigidas porque comprar una casa dentro de una IRA y luego arrendarla a uno mismo es lo más cercano a una Transacción Prohibida que uno puede obtener.
@DilipSarwate Estoy completamente de acuerdo, por eso hice la pregunta (para ser justos, no la sugerí)
¿Por qué se vota negativamente esta pregunta? Está en el tema y no se ha preguntado antes.

Respuestas (2)

¿Cuál es la desventaja de esta configuración?

  • Pierde los intereses de su hipoteca y las deducciones de impuestos estatales y locales. Tenga en cuenta que los impuestos estatales y locales que son deducibles incluyen impuestos no relacionados con su hipoteca.
  • Como ya se ha publicado , pierde la exención del impuesto sobre las ganancias de capital.
  • Usted perdería cualquier crédito de comprador de vivienda por primera vez en esta casa.
  • Perdería todas las exenciones de vivienda (si las hubiera) en sus impuestos sobre la propiedad.
  • Perdería las protecciones contra la gentrificación (si las hubiera) en sus impuestos sobre la propiedad.
  • Pagaría impuestos sobre el alquiler que está pagando, ya que ahora es un ingreso.
  • Tienes que hacer la contabilidad para el REIT.
  • El REIT necesita ser auditado por un CPA.
  • El REIT nuevo no tiene historial de ingresos, por lo que no puede obtener una hipoteca. Tienes que pagar la casa por adelantado.

A cambio, obtienes los beneficios de la contabilidad fiscal REIT. Dado que no escuchamos acerca de las personas que hacen esto, asumo que estas ventajas son menores que las ventajas otorgadas a los propietarios de viviendas individuales. Sin embargo, la financiación REIT se está desviando un poco del tema.

La propiedad individual de la vivienda está fuertemente subvencionada. Al hacer esto, renunciaría a todos esos subsidios. Los bienes inmuebles comerciales también tienen algunas deducciones fiscales útiles, pero no necesariamente superiores.

TL; DR Los propietarios de viviendas individuales obtienen un mejor tratamiento fiscal que los vehículos de inversión.

¿Puede incluso hacer un REIT individual? Todo lo que puedo encontrar sugiere que requieren muchos (> 100) inversores.
Posiblemente no, pero eso nos lleva a un plan en el que te juntas con mil personas de ideas afines para hacer lo mismo. O donde sustituimos alguna otra estructura por "REIT". Por ejemplo, una LLC o una corporación.

Esto funcionaría bien. No estoy seguro de lo que espera ganar, pero ciertamente perdería su exención de impuestos de ganancias de capital de $ 250,000 en su residencia principal cuando finalmente la venda.

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