El asesor financiero de Edward Jones de un amigo está utilizando la cantidad invertida y no la base del costo para calcular la pérdida fiscal de vender un fondo mutuo.
No sé nada sobre estas cosas, pero estoy bastante seguro de que el asesor financiero está equivocado.
A efectos fiscales, ¿siempre utiliza la base del costo o el monto invertido para calcular la ganancia/pérdida?
ACTUALIZAR
Estas son las definiciones de los términos anteriores directamente del sitio web de Edward Jones. Parece claro que se debe usar la base de costos y que el asesor financiero de Edward Jones está equivocado. Pero no estoy educado en estos asuntos, y espero que lo hayan capacitado de manera efectiva antes de convertirlo en asesor financiero.
La base de costo es la cantidad pagada por un valor, que incluye:
Commissions Fees Reinvested dividends and capital gains distributions (when applicable) Original Issue Discount (OID) Adjustments for sales of the security, principal returns, splits and spinoffsLa base de costo se utiliza para calcular la ganancia o pérdida imponible incurrida cuando se vende un valor. Se cree que las cifras de base de costos proporcionadas por Edward Jones son confiables, pero no se puede garantizar su exactitud e integridad. Consulte con un asesor fiscal antes de utilizar estos números con fines fiscales.
Monto invertido es el monto pagado por un valor, que incluye:
Commissions Fees Systematic investmentsAmount Invested mantiene un total acumulado de lo que ha invertido en un valor durante el tiempo que ha estado en su cuenta, excluyendo los dividendos reinvertidos y las distribuciones de ganancias de capital. Es una forma rápida de responder a la pregunta "¿Cuánto puse?" El monto retirado muestra cuánto de la inversión se ha vendido, redimido o transferido desde su cuenta. No debe usar las cifras de Monto invertido o Monto retirado para declarar o preparar impuestos.
El monto total invertido/retirado puede no ser igual al monto total de dinero depositado o retirado de la cuenta. El monto invertido no debe usarse para determinar el rendimiento general a nivel de la cuenta, ya que representa los valores que se encuentran actualmente en la cuenta y no incluye ningún valor que se haya mantenido anteriormente. Para obtener más información sobre el rendimiento general de su cuenta, comuníquese con su asesor financiero.
No soy un profesional de impuestos, solo un profesional de inversiones, por lo tanto, tome lo siguiente con pinzas y simplemente como una guía informativa, no como una recomendación personal o solicitud para comprar/vender cualquier valor o como un impuesto personal o asesoramiento de inversión. Como mencionó Ross, debe consultar a un asesor fiscal para obtener una respuesta final sobre las circunstancias personales de su amigo.
En mi experiencia asesorando a cientos de clientes (y trabajando directamente con sus asesores fiscales), la base de costos se utiliza para calcular las ganancias o pérdidas fiscales sobre inversiones ordinarias en los EE. UU. Me parece que la descripción de Edward Jones es correcta. Este también ha sido mi caso personalmente en los EE. UU. con una variedad de valores: acciones, opciones, futuros, bonos, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa.
Del IRS: https://www.irs.gov/uac/about-form-1099b
Formulario 1099-B, Ingresos de transacciones de intercambio de corredores y trueque Un corredor o intercambio de trueque debe presentar este formulario para cada persona:
Edward Jones debería poder producir un 1099b que documente las ganancias/pérdidas de cualquier inversión. Si el documento 1099b es confuso, es posible que tengan un informe de ganancias/pérdidas que delinee más claramente los ingresos, los rendimientos de capital, los dividendos y otros elementos relacionados con la compra y venta de valores.
usuario32479
RockPaperLz- Máscara o ataúd
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ross