Tengo algunos ingresos adicionales que me gustaría poner en fondos mutuos, en lugar de dejarlos en una cuenta de ahorros con un interés del 1% (lo mejor que pude encontrar en este momento). Estoy en los Estados Unidos.
Algunos antecedentes: tengo aproximadamente un año de fondos de emergencia ahorrados y no tengo deudas. Estoy contribuyendo al máximo a mi IRA cada año.
Si compro algunos fondos a través de Vanguard, por ejemplo, ¿cuáles son los eventos imponibles? Mi entendimiento:
¿Hay otras cuestiones fiscales o legales que deba tener en cuenta antes de iniciar este tipo de inversión? Solo estoy familiarizado con la inversión en el contexto de las cuentas de jubilación,
Gracias
Si compra y mantiene un fondo mutuo, hay tres áreas en las que está sujeto a impuestos:
A riesgo de ser demasiado político, a menudo hay un debate sobre la tasa marginal de dividendos y ganancias de capital a largo plazo. Los conservadores intentan mantener la tasa en el 15% mientras que los progresistas intentan aumentar la tasa a su tasa marginal máxima. Dejaré los matices del argumento para otro post. La parte importante es que, en este momento, esos están gravados al 15%.
El consenso es que las ganancias de capital a corto plazo deben gravarse a su tasa marginal máxima. De acuerdo con la retórica, tener ganancias de capital a corto plazo (incluso si se mantienen durante 9 meses) lo convierte en un "intercambiador de día" y debe ser castigado.
Recibirá un estado de cuenta de su fondo mutuo que describe qué montos son dividendos, ganancias de capital a largo y corto plazo.
También puede recibir ganancias de capital una vez que canjee sus fondos mutuos. Dependiendo del tiempo que haya tenido sus acciones, se determinará si son ganancias de capital a largo o corto plazo.
Entonces, hay un beneficio adicional al hacer lo que está buscando. Mientras exista el clima político actual, pagará muchos menos impuestos sobre una parte de lo que gane en un fondo mutuo.
pete b
usuario3203425