Si SWIFT tiene su sede en Europa, ¿por qué la UE necesita crear una alternativa a SWIFT para poder realizar transacciones con Irán?

Según el sitio web oficial de SWIFT, SWIFT cumple voluntariamente con todas las sanciones y regulaciones legales: SWIFT

SWIFT es una sociedad internacional propiedad de todas las instituciones financieras conectadas a la red (miles de bancos en todo el mundo). La red SWIFT esencialmente solo proporciona mensajes para que las instituciones financieras realicen pagos entre bancos muy rápido.

Sería completamente insostenible que SWIFT, como institución, se negara a cumplir con las sanciones de EE. UU., ya que eso expondría a todas sus instituciones miembros a acciones del gobierno de EE. UU. Dado que muchas de estas instituciones operan en EE. UU., correrían el riesgo de incautación de activos y congelamiento de transacciones dentro de EE. UU.

Obviamente, esa no es una situación que ninguna de estas empresas quiera.

Para imponer las sanciones de SWIFT a Irán, simplemente aislaron a los bancos iraníes de la red de SWIFT, separando esencialmente el sistema financiero iraní del resto del mundo.

Para evitar esto, Europa está tratando de establecer un sistema de transacciones financieras especial e independiente que conectaría a los bancos y empresas europeos con los iraníes. Por supuesto, los mismos riesgos se aplican a este nuevo vehículo, y cualquier empresa que participe en violación de las sanciones estadounidenses está arriesgando sus intereses económicos dentro de los Estados Unidos. No es sorprendente que muchas empresas opten por mantenerse alejadas de él, a pesar de que existe.

Primero, para que quede claro, SWIFT es una institución internacional que facilita la compensación de transferencias electrónicas de dinero en transacciones internacionales entre bancos de la misma manera que lo hace la Reserva Federal cuando hay transferencias electrónicas entre bancos estadounidenses dentro de los Estados Unidos.

Al igual que la Reserva Federal, es algo así como una asociación público-privada, que no es ni puramente gubernamental, ni puramente una empresa privada con fines de lucro.

La pregunta es cómo es esto posible y qué tipo de factores políticos permitieron a los estadounidenses tener un control tan grande sobre un sistema financiero no estadounidense.

No es realmente exacto llamar a SWIFT un sistema financiero "europeo" o "no estadounidense". Estados Unidos ha sido parte del sistema desde 1979 (solo cuatro años después de su establecimiento) y alberga uno de los cuatro centros de procesamiento de datos que funcionan como centros de la red.

La base legal de SWIFT equivale a un tratado multilateral del que son parte los EE. UU., muchas otras naciones y una empresa privada, y del que Irán no es parte. Por lo tanto, se requiere en gran medida que sus políticas sean aceptables para las naciones que utilizan sus servicios.

Por lo general, esto no es un gran problema porque la mayoría de sus políticas son detalles tecnocráticos en asuntos como estándares de software, formatos de números de ruta, determinar el minuto exacto en el que se borra una transacción y determinar en qué punto de una transacción se puede deshacer por fraude.

Por lo tanto, las personas que deseen transferir dinero a Irán de forma electrónica desde un banco no iraní a uno iraní, o viceversa, deben hacerlo a través de una institución que no sea SWIFT. Esto se debe a que Irán y sus bancos actualmente no son elegibles para participar en SWIFT, y porque EE. UU. no estaría de acuerdo en permitir que Irán se una si quisiera hacerlo.

EE. UU. tiene la capacidad práctica (y probablemente también legal) de retirarse de su participación en SWIFT, y esto significa que puede vetar de manera efectiva cualquier cambio de política importante al que se oponga. Esto se debe a que es absolutamente necesario que EE. UU. sea un participante dispuesto para que SWIFT continúe operando, lo cual es necesario para que se lleve a cabo el comercio internacional de rutina. El volumen de transferencias electrónicas entre EE. UU. y otros países miembros de SWIFT es tan grande que una institución internacional de compensación de pagos sin la participación de EE. UU. solo tendría un valor de nicho, porque EE. UU. es una economía tan grande y un participante tan importante en el comercio internacional.