Hay un requisito en https://ripple.com/wiki/Gateway_Integration_Manual Las puertas de enlace deben cumplir con la BSA, tener políticas AML y requerir información KYC. Según entiendo, estos requisitos solo pueden ser cumplidos por bancos, fondos u otras instituciones financieras, ¿verdad? si es así, ¿cuál es el nivel mínimo de capital inicial necesario para hacer su propia puerta de enlace?
Según Ripple, la URL https://ripple.com/wiki/Gateway_Integration_Manual para el Manual de integración de puerta de enlace está "DEPRECATADA". Ripple dice: "Esta página se reemplazó con la nueva Guía de puerta de enlace en ripple.com. Consulte ese documento en su lugar".
Aquí está su documento más nuevo: https://ripple.com/build/gateway-guide/
Ripple no prohíbe que aquellos que no son "bancos, fondos u otras instituciones financieras" construyan una puerta de enlace. Todo lo contrario. Es en el mejor interés de Ripples si se realiza una adopción generalizada (compatible con Ripple). En su ejemplo, Ripple usa "un cambio de divisas en línea ficticio llamado "ACME" y sus usuarios como ejemplos, para mostrar cómo ACME puede expandir su negocio para incluir ser una puerta de enlace de Ripple".
Las empresas que vinculan la red de Ripple con el resto del mundo, como "servicios financieros en línea, como sistemas de pago y cambio de moneda digital", son empresas que podrían construir una puerta de enlace de Ripple.
Mirar la lista de Ripple Popular Gateways muestra algunos de los tipos de negocios que podrían convertirse en puertas de enlace:
https://ripple.com/knowledge_center/gateway-information/
Estos incluyen Panamá Bitcoins ( http://ptycoin.com/ripple ), SnapSwap ( https://snapswap.us/ y https://snapswap.eu/ ) y LakeBTC ( https://www.lakebtc.com/ ) entre muchos otros.
Para responder a su consulta sobre "políticas AML y requerir información KYC", los regímenes de cumplimiento específicos para esto dependen de la jurisdicción en la que se encuentra su puerta de enlace Ripple y dónde residen sus clientes. Por ejemplo, si su Ripple Gateway teórico estuviera ubicado físicamente dentro de los EE. UU., la legislación estadounidense AML KYC se aplicaría a su negocio. Lo mismo se aplicaría si su puerta de enlace estuviera fuera de los EE. UU., pero comerciara con ciudadanos estadounidenses que residen en los EE. UU. Otras jurisdicciones tendrán otra legislación. Muchas empresas de criptografía han implementado su propia marca de AML KYC específica para sus propios requisitos jurisdiccionales.
Hay más países que no tienen una legislación criptográfica definitiva que países que la tienen, por lo que la aplicabilidad de la legislación tradicional en sí misma está incluso en duda, por ejemplo, la falta de una definición de qué es bitcoin en cada país puede crear una situación en la que no lo es. claro si la legislación que incluye AML o KYC se aplica o no a la criptomoneda, o incluso más indefinido a nivel internacional, la exposición financiera legal de Ripples en la transferencia de valor a nivel mundial en los países afectados. Esto será diferente en cada país.
Para responder a su pregunta "¿cuál es el nivel mínimo de capital inicial necesario para hacer su propia puerta de enlace?" el nivel de capital requerido dependería de la naturaleza del mercado al que pretende servir. Diferentes mercados requerirían diferentes niveles de compromiso financiero, la profundidad de la línea de confianza que desea mantener afectaría esto, y el alcance y la geolocalización de su infraestructura organizativa y tecnológica también entrarían en juego.
En general, es muy beneficioso comprender la ley en cada jurisdicción en la que Ripple Gateway hará negocios. Lo contrario también es cierto.
dchapes