¿Puede Bitcoin ayudar a las personas a cometer lavado de dinero?

Dado que la gran mayoría de los lavadores de dinero parecen preferir el efectivo, yo diría que la respuesta es no. Al menos no todavía. La forma en que funciona el lavado de dinero consiste en ocultar transacciones ilegítimas en un mar de transacciones legítimas. Hay un vasto mar de transacciones en efectivo legítimas que hacen que el lavado de dinero en efectivo funcione bien. Hasta que haya algunos negocios de Bitcoin de alto volumen, no habrá nada con lo que ocultar transacciones ilegítimas.

Incluso si la idea es comprar Bitcoins con dinero sucio, venderlos en un intercambio y afirmar que los compró muy baratos y los retuvo durante mucho tiempo, ¿dónde puede comprar grandes cantidades de Bitcoins de forma anónima por dinero en efectivo?

Solo diría que Bitcoin es como efectivo, Bitcoin es efectivo en línea.

Sí, "la gran mayoría de los lavadores de dinero parecen preferir el dinero en efectivo", pero dado que Bitcoin es principalmente como dinero en efectivo, diría que Bitcoin podría serles tan útil como el dólar o cualquier otro dinero en efectivo.

No, Bitcoin no ayuda a nadie a hacer nada, es solo un medio de transferir valor, lo que permite a las personas hacer lo que quieran con él. En este sentido, es como cualquier medio tangible de intercambio, ya sea dinero, oro, arte o cualquier cosa por el estilo.

Sin embargo, el problema con Bitcoins es que tienes que obtenerlo en primer lugar, y actualmente uno necesita minarlo (comprando una gran cantidad de hardware) o comprarlo de alguien, generalmente en línea, que es más rastreable. Además, todas las transacciones en la red de Bitcoin son transparentes (cualquiera puede verlas), por lo que si descubre quién es el propietario de las direcciones, puede verificar cuántos Bitcoins se han movido entre ellas.

Al final, mientras que el anonimato de Bitcoin puede ser atractivo para alguien que quiera lavar dinero, hay nuevos problemas que deben tener en cuenta al intentar hacerlo.

Creo que los bitcoins podrían usarse para el lavado de dinero, sin embargo, sería difícil comprarlos en efectivo en cantidades lo suficientemente grandes como para que valga la pena. Una persona aquí comentó que hay quienes venderían Bitcoins hasta $ 1000 US a la vez. Eso es poca cosa para aquellos que necesitan lavar dinero.

La FinCEN del Tesoro de EE. UU. describe el lavado de dinero como el proceso de hacer que las ganancias obtenidas ilegalmente (es decir, "dinero sucio") parezcan legales (es decir, "limpias").

Bitcoin es una moneda digital seudónima pero se puede usar de forma anónima cuando se toman ciertas precauciones (usando Tor, mezclando, etc.).

Presumiblemente, parte o la totalidad del dinero se cambiaría por dinero fiduciario. Ese es el punto en el que se requiere identidad. La mayoría de los intercambios tienen políticas AML que requieren verificación de identidad para retiros cuando se alcanzan los límites definidos por la ley.

Por lo tanto, siempre que los fondos se mantengan como bitcoins y se realicen transacciones de cierta manera, es posible que se blanqueen con éxito esos fondos.

Sin embargo, el efectivo (moneda) probablemente sería más conveniente para un lavador de dinero.

Sí se puede utilizar para el blanqueo de capitales. Hay muchas personas que venden bitcoins de forma anónima a cambio de dinero en efectivo. Solo mire los sitios que enumeran a los compradores y vendedores locales de bitcoin... Por ejemplo, ofrezco vender bitcoin a cualquier persona en mi área por dinero en efectivo por hasta $ 1000. No es tanto, y eso es todo lo que tengo, pero hay gente con más bitcoin y pueden hacer lo mismo.

No hay nada en Bitcoin que lo haga especialmente atractivo para el lavado de dinero. De hecho, dada la naturaleza de la cadena de bloques, creo que sería una perspectiva bastante poco atractiva para el lavado de dinero, porque cada transacción se publica públicamente. Por supuesto, el problema real con el lavado de dinero es definirlo. Ni siquiera creo que las autoridades tengan una idea clara de lo que realmente significa el término en este momento.

El lavado de dinero, al menos históricamente, ha sido algo así como una ciencia. Si desea una buena idea de cómo se hace, simplemente eche un vistazo a algunos de los esquemas que han ideado Google y Apple para no pagar impuestos. Un punto a tener en cuenta es que ninguno de estos esquemas involucra a Bitcoin.

Seguramente tiene cierto potencial para ayudar a los lavadores de dinero a ocultar su identidad de la regulación contra el lavado de dinero. Debido a que se puede generar una nueva dirección de billetera en cualquier momento, sin el proceso prolongado de Knowing-Your-Client (KYC), hipotéticamente puede ocultar el propietario de cada cuenta/dirección. Por ejemplo, pirateó un intercambio de bitcoins y creó una transacción a través de la cadena de bloques a la dirección xxxx1, luego dividió todo el monto en xxxx1 en xxxx2, xxxx3, xxxx4, que usted controla.

Pero esto no te deja sin incumplimiento. Si usa su dirección de bitcoin con la suficiente frecuencia en Internet, su identidad podría revelarse al público (y también a los federales). En este caso, Amir Taaki trató de agregar una capa de seguridad a DarkWallet, para imponer un ocultamiento de direcciones públicas en bitcoin para dificultar que los federales conozcan la verdadera identidad detrás de una dirección de billetera.