¿Esta persona está haciendo transferencias ilegales de dinero?

Esta chica de la que soy amiga y que he visto en persona antes, sigue publicando [en las redes sociales] que "le encanta cuando se realiza la transferencia" y recibe $ 2000- $ 6000 gratis con bastante frecuencia. Ella dijo que puedes ganar hasta $6500 por día. Ella no es muy inteligente y apenas escribe correctamente. Ella sigue diciendo que todo lo que está haciendo es "transferencias" y eso es todo. Muchos de mis amigos se están alimentando de esta basura. Así que le pregunté qué es. Básicamente dijo "es legítimo" y me pidió el nombre de usuario y la contraseña de mi banco para poder ver cuánto dinero depositar en mi cuenta. Dije que de ninguna manera y lo dejé así. También dijo que no está robando ni haciendo nada ilegal. Ella está recibiendo dinero gratis de sus amigos y creo que son ingenuos. ¿Qué está haciendo en realidad? ¿Es ilegal? Estoy seguro de que es incapaz de hacer transferencias de dinero locas a diferentes países.

Gracias a todos por responder a mi pregunta. No soy estúpido, no le di mi información. Sabía que estaba tramando algo ilegal, así que gracias por darme información sobre lo que está haciendo exactamente. Envié un aviso anónimo al departamento del alguacil de mi localidad. Espero que lo vean y lo persigan, o lo envíen a las autoridades adecuadas, es decir, al FBI o algo así.

Tl;dr: Esto no es un amigo. Correr.
"me pidió el nombre de usuario y la contraseña de mi banco"... sí, suena legítimo...
Hay un viejo dicho entre los banqueros y otorrinolaringólogos: si algo suena demasiado bueno para ser verdad, no es verdad.
@Philipp, creo que esto es diferente al que enumeraste
Creo que la FinCEN estaría muy interesada en hablar con su amigo...
Esto es 100 por ciento una estafa como lo explican muchos otros carteles, pero abre una forma de ganar dinero. Dinero de recompensa publicado por la policía y los bancos victimizados. Le sugiero que trate de cobrar, haciendo una cita con las autoridades correspondientes.
Ella no es mi AMIGA. Solo somos amigos en Facebook. Solía ​​pasar el rato con la hermana pequeña de mi prometido y ahora muchos la odian. No caí en su pequeño truco. Me preguntaba qué estaba haciendo exactamente para saber si debía ir a la policía o no.
Probablemente deberías bloquearla y denunciarla en Facebook. Bloquea para negarle el acceso a tu lista de amigos e informa para proteger a los demás.
¿Le pediste la información de su cuenta bancaria y la contraseña para que puedas ver cuánto dinero está ganando? Quiero decir... necesitas verificación de su éxito y qué no... ¿verdad?
Publicó un video de ella contando cientos. Ella realmente tiene el dinero y sus amigos han publicado selfies con billetes de cien dólares. Son muy estúpidos. Alardear de estafas de dinero ilegal. JAJAJA.
Me gustaría poder adjuntar las fotos para mostrarles. es una locura
@AutumnThompson Es bastante común presumir así con dinero falso, o con un par de $100 reales y luego un montón debajo. Fácil de hacer, especialmente en un video donde no puedes mirar más de cerca.
aplica la vieja navaja de hacer dinero, y verás que no es legal: TINSTAAFL
También podrías tatuarte "Criminal" en su frente... Esto tiene escrito "Lavado de dinero" por todas partes. No hay forma de que sea "legítimo" o "legal".
@AutumnThompson ¿Está seguro de que ella no es la víctima? Lo pregunto porque no has dudado en decirnos lo estúpida que es :D
she "loves when the transfer goes through", She is not very smart, barely spells correctly, keeps saying that all she is doing is "transfers", She also said she is not stealing or doing anything illegal., she is incapable of doing crazy money wiring to different countries., said "it's legit" and asked me for my bank username and password. Alguien que se jacta de hacer algo que es casi definitivamente ilegal (sin olvidar que no puede deletrear), no suena como un "criminal". Siento que la han engañado para que piense que lo que está haciendo está bien. , legítimo y legal.
"Ella publicó un video de ella contando cientos". -- Me acaban de pagar hoy. Podría publicar un video de mí contando cientos de dólares. ¡No prueba que gano ese dinero todos los días! También podría ser dinero falso (busque 50 Cent, el rapero, y vea los millones falsos de los que publicó fotos en línea). -- Una vez obtuve un préstamo personal para comprar un artículo relativamente caro y el banco me dio efectivo. Yo era mucho más joven entonces, pero posé para fotos con miles de dólares tirados en el suelo y yo acostado en ellos. Fue divertido en ese momento... simplemente estúpido en retrospectiva.
Sí, tal vez ella no es consciente de que lo que está haciendo es ilegal o ha sido víctima de una estafa mucho mayor.
Vale, entonces se acostó con un "turista" colombiano que dejó su cartera en su coche. Obtuvo información bancaria y encontró cientos de millones entrando y saliendo de la cuenta. Ella decidió compartir. En serio, ¿cómo podría eso causar problemas? Los colombianos son muy amables. Seguramente no lo querrán de vuelta.
me suena a mula de dinero
@user2338816 Acabo de llamar al aeropuerto, me permitieron cambiar mi boleto a Los Ángeles con uno de ida a Bogotá...
Sí, estoy de acuerdo con @SnakeDoc, tal vez ella no gana ese dinero todos los días...
También es posible que la cuenta de la red social en cuestión sea una falsificación de la cuenta de la persona que realmente conociste y que en realidad no sea de su propiedad. Esto es algo común. Sin embargo, si está publicando fotos o videos de ella misma con el dinero de esta cuenta, probablemente ese no sea el caso.
¿Por qué no denuncias a esta persona ya?
@djechlin: Esto no es un amigo en ningún sentido, sino la redefinición de esa palabra en las redes sociales. Diablos, si no fuera por el video, ni siquiera sabríamos que ella es mujer, e incluso entonces hay lugar para la duda; si se trata de una operación organizada (como probablemente lo sea en estos días), es posible que estén usando un video para representar múltiples identidades ... ...
Envían dinero desde una cuenta pirateada a una cuenta mula. La mula luego lo retira y lo envía al hacker/estafador.
La aparente estupidez y las faltas de ortografía también pueden ser un acto, para sentirse más auténtico ante su público objetivo (más mulas de dinero incondicionales) y para eliminar a las personas con buen sentido. Las fotos de los nuevos reclutas pueden ser puestas en escena (posiblemente chantajeadas).
"Ella no es muy inteligente" + ella sabe lo que está haciendo + tú no sabes "¿Qué está haciendo en realidad?" --> cuando no sabes quién es la marca en un juego de póquer, es hora de irse.
@Mango O un estafador que finge ser estúpido para asegurarse de que solo caigan personas estúpidas.

Respuestas (5)

Ella está lavando dinero para los delincuentes, ya sea a sabiendas o sin saberlo.

Hay muchas formas de realizar una transferencia de dinero fraudulenta desde una cuenta que no es de nuestra propiedad. Números de tarjetas de crédito robados, fraude de débito directo, inicios de sesión de PayPal phishing o troyanos bancarios en línea son algunos ejemplos.

Desafortunadamente (para los delincuentes), cuando un cliente informa a su banco que alguien hizo una transferencia desde su cuenta que no autorizó, el banco generalmente revierte esa transferencia e informa a las autoridades. Por lo tanto, los delincuentes no pueden transferir directamente estas transferencias a sus cuentas personales. El dinero robado desaparecería y los atraparían.

Ahí es donde entran las llamadas "mulas". Las mulas son personas que son contratadas por delincuentes para recibir ese dinero sucio y moverlo a una cuenta diferente controlada por los delincuentes. Cuando la transferencia se invierte, suceden dos cosas:

  1. La transferencia de víctima a mula se revierte, pero no la transferencia de mula a delincuente, por lo que la mula pierde su dinero mientras que el delincuente se queda con el suyo. Eso significa que la persona que es la víctima real en el esquema es la mula.
  2. La policía sospecha de la mula y podría llamar a su puerta.

Su "amigo" es una de estas mulas o está en el negocio de reclutar mulas.

Entonces, ¿por qué el banco nunca revierte la transacción mula->criminal?
@immibis en muchos (¿la mayoría?) de los casos, la mula no realiza la transferencia mediante un banco, sino algún otro método (correo, western union). Esto se hace particularmente a menudo usando cheques que rebotan. Es decir, alguien le envía un cheque de 1k y dice que solo quiere que le envíe 200 después de que lo deposite. Lo depositas, obtienes 1k y devuelves 200 cuando el cheque rebota y tienes 200 de adelanto.
@immibis Si usted (mula) está usando su cuenta real con credenciales reales y autorizando deliberadamente la transferencia (a un criminal), entonces no hay transacción no autorizada para revertir. Desde la perspectiva del banco, solo revierten transacciones no autorizadas ; usted (mula) autorizó y aprobó explícitamente la transacción, lo que brinda relativamente pocos recursos según los términos y condiciones y las leyes en la mayoría de los escenarios.
Presumiblemente, si usted (mula) quiere denunciar que el criminal lo ha defraudado, por ejemplo, si dice que la transferencia fue a cambio de dinero que no se entregó porque se revirtió, entonces, en principio, la transferencia mula->criminal podría ser invertido también. Pero en la práctica, decir "mi cómplice no cumplió con su parte de nuestra empresa criminal conjunta" no cuenta desde el punto de vista del banco como fraude al consumidor en su contra, y los contratos/acuerdos ilegales generalmente no se pueden mantener de todos modos...
No creo que los bancos vean los fraudes en los que no son parte como su problema en general. El fraude lo comete el delincuente en este caso y la víctima es la mula. Los bancos están actuando de buena fe siguiendo sus instrucciones. En el mejor de los casos del Reino Unido, si realizó la transferencia saliente a través de una tarjeta de crédito de alguna manera (compruebe si alguien todavía la tiene), creo que aún le resultará difícil convencerlos de que S75 de la ley de crédito al consumidor se aplica.
(Extrañamente, si un delincuente los defrauda para que vacíen su cuenta sin ninguna instrucción o participación de usted, estarán más que felices de inventar un reclamo de "fraude de identidad" que de alguna manera hace que suene como su problema. Aunque usted no es parte de ningún fraude real que haya ocurrido....)
La mayor pista de que es una estafa es que pidió nombres de usuario y contraseñas bancarias de otras personas, para "ver cuánto dinero transferir". Esto no solo no tiene sentido, sino que para transferir dinero, solo necesita un número de ruta y un número de cuenta. Obtener acceso a la banca en línea de alguien le permite ENVIAR dinero fuera de la cuenta... Entonces, es posible que este "amigo" esté iniciando sesión en las cuentas de otros "amigos" y transfiriendo su dinero.
Hice +1 en su respuesta, pero creo que se justifica un "probablemente" o "probable" en su primera oración.
Los delincuentes de @immibis utilizan específicamente este método para adaptar un robo reversible de fondos a un retiro irreversible de los fondos robados. Por eso necesitan a alguien con dinero para hacerlo.

¿Qué está haciendo en realidad? ¿Es ilegal?

Ella está ejecutando algún tipo de estafa y es ilegal. Muy a menudo estos son frentes. Generalmente la gente sospecha si no ha visto a nadie. Así que tu ingeniera social y alguien como esta chica impulsarían en su círculo. El hecho de que ella gane $6500 al día es un reclamo no verificado. Puedo decir que gano 1 millón al día :)

No hay dinero gratis. Es prudente de su parte no compartir sus datos bancarios. Manténgase alejado en la medida de lo posible.

Tenga en cuenta que, según el país y la normativa, podría tener problemas con las autoridades por saber o sospechar que alguien está cometiendo fraude y no informar a las autoridades.

"nunca atribuyas a la malicia eso, que se explica adecuadamente por la estupidez", pero básicamente +1 no es posible que esto sea legítimo.
@ s1lv3r: sí, en ese principio puede reservarse el juicio sobre si ella entiende lo que está haciendo, pero alguien involucrado en este esquema lo entiende. No hay forma de que algunas personas mezclen el dinero de una manera que le deje algo a ella, y todos los involucrados son simplemente estúpidos.
Mostró un video de ella contando cientos. Así que ella realmente tiene el dinero. Quiero denunciarla a la policía pero eso es mucho estrés para mí. No quiero que me sigan molestando, solo quiero denunciarla para que puedan continuar.
@AutumnThompson Sin NINGÚN tipo de estafa... déjame pasar por mi banco, vaciar mi cuenta, y tendrás videos de mí contando billetes de 1K en lugar de cientos. No significa que adquirí ese dinero de la forma en que digo que lo hice... solo significa que tengo el dinero.
@Patrice: Incluso solo significa que tienes el efectivo. No tiene por qué significar que realmente eres dueño de ese dinero. Obtenga un préstamo, retírelo, cuente las facturas frente a la cámara, pague antes de que se acumulen los intereses. :-PAG
@ das-g incluso mejor punto que el mío!
Un video de contar cientos significa que en ese momento ella estaba sosteniendo cientos. No es que los consiguiera así, ni que fueran suyos, ni siquiera que fueran dinero de verdad. En todo caso, este tipo de truco es evidencia contra el esquema.
@keshlam Si no tiene dinero pero tiene acceso a una impresora a color de alta calidad, puede imprimir muchísimo dinero falso, hacer su video y destruir las falsificaciones antes de que el Servicio Secreto llame.
Ni siquiera tiene que ser falso; el dinero del escenario sería más que suficiente para la mayoría de los proyectos de ley, ya que el espectador no puede inspeccionarlos.
@ s1lv3r sí, no tiene que ser ELLA la que hace las cosas (a sabiendas) ilegales (y adivinar por lo abierta que es al respecto es 100% estupidez de su parte, no malicia. Pero ALGUIEN está moviendo grandes estantes por aquí, y dado CÓMO se mueven, no se adquirieron legalmente

Ella afirmó que gana dinero. Cuando tú también quisiste hacer algo, ella te pidió las credenciales de tu cuenta, que solo se necesitan para retirar dinero, nunca para dar.

La explicación más simple sería una estafa de préstamo: incluso si solo tiene $ 10 en su cuenta, puede perder mucho más; el truco es que alguien que usa sus credenciales puede tomar un préstamo en línea a su nombre y robar ese dinero. Si el esquema es de larga duración, tomará nuevos préstamos y usará el dinero para pagar los anteriores, creando un historial crediticio para sus víctimas, solo para permitir tomar préstamos aún mayores. Sus víctimas ven las transferencias entrantes y están felices de que el esquema "funcione". Hasta que decide que el bote es lo suficientemente grande como para cobrarlo y desaparecer, dejando a todos profundamente endeudados.

Aquellos que cayeron en esto podrían estar ya en mora de préstamos de los que no tienen idea y las compañías de préstamos no tienen forma de notificarles, porque ella redirigió los datos de contacto.

Nunca revele su contraseña. Nadie necesita su contraseña para ningún propósito legítimo.

mint.com necesita mi contraseña para un propósito legítimo. pero supongo que podría decirse que es un "nadie"
@jamesturner Sinceramente, tendría cuidado con servicios como Mint. Si pierden su contraseña, su banco no puede hacer nada por usted.
Mint solicita su contraseña ? Me sentiría muy, muy incómodo dando acceso a una empresa a mi cuenta bancaria de esa manera. Es un caso de uso bastante claro para un esquema de autorización modular como OAuth.
@Paul: En algún lugar por aquí hay una explicación de cómo funciona Mint, pero básicamente usan un servicio que habla con el banco, y la mayoría de los bancos no hablan OAuth (aunque estoy de acuerdo en que deberían hacerlo, y me he quejado con mi cooperativa de ahorro y crédito que no lo hacen). Entonces, en cierto sentido, no es su culpa, pero es incluso peor de lo que pensabas...
Sí, muchos bancos retienen el historial de transacciones como rehén y no brindan formas sensatas de obtenerlo para que lo analicen servicios de terceros. Muchos servicios terminan usando la solución alternativa basada en contraseña, pero de hecho es bastante inseguro.
@jamesturner Si puede iniciar sesión y analizar el HTML, es capaz de aceptar que copie y pegue la parte que desea compartir. Regalar su contraseña bancaria es como pintar una habitación con explosivos: a veces puede funcionar, pero hay formas sensatas de hacerlo.
@Agent_L, la ventaja de Mint es que no tengo que copiar y pegar manualmente mis datos cada vez que quiero una vista consolidada. si quisiera hacer eso, volvería a usar una hoja de cálculo.
No creo que ningún banco admita autenticación. hay algunas instituciones financieras (por ejemplo, comercio, creo) que tienen una contraseña de solo lectura separada para el acceso externo a la API.
@jamesturner Por supuesto. Siempre hay un problema de conveniencia versus seguridad. Puedes darme tus credenciales bancarias y manejaré todas tus finanzas, no te preocupes por eso :)
@Agent_L, obviamente, la menta es mucho más conveniente, pero no veo un riesgo de seguridad significativo al usar el servicio. de hecho, el uso de una vista de solo lectura como mint para el acceso diario reduce el daño que podría causar si alguien captura mi contraseña usando un registrador de teclas o navegando por el hombro, etc.
@jamesturner Cada vez que alguien más tiene sus credenciales completas y puede hacerse pasar por usted, constituye un GRAN riesgo de seguridad por sí solo. Nos acostumbramos a creer que Mint no limpiará todas las cuentas de los clientes algún día, pero no es más que una promesa. Si Mint cae en las manos equivocadas, no habrá nada que los detenga (excepto la autorización de 3 factores, como códigos de un solo uso enviados por mensaje de texto a su teléfono). De acuerdo con la segunda parte: estás intercambiando confianza. Si su computadora es menos confiable que Mint, entonces sí, aumenta la seguridad. si _

Esto terminará mal, la única pregunta es cuánto tiempo llevará.

Realizar transferencias bancarias no es difícil y no hay forma de que un tercero le pague grandes sumas de dinero para realizar estas transferencias a menos que el propósito sea ilegítimo y se estén aprovechando de ella.

En mi experiencia, es tan simple como ingresar la ruta de la cuenta bancaria de destino y el número de cuenta, ingresar el nombre (el banco no lo verifica dos veces para asociarlo con la cuenta de destino), ingresar un monto en dólares y luego aceptar los términos de la transferencia: no hay personas que tengan mucho dinero pero que prefieran pagarle a alguien más de $2000 para que haga 2 minutos de trabajo en una capacidad no oficial en lugar de hacerlo ellos mismos a menos que estén tratando de ocultar algo y/o tomar ventaja de una marca .

Es probable que hacer la transferencia requiera menos esfuerzo que enviarle un correo electrónico para decirle que lo haga. Nadie paga dinero limpio por un trabajo que no necesita hacerse.

Pagarán, eso seguro. Es algo común en muchos países. A veces es dinero robado como dijo Philipp. A veces es dinero de mafias o grupos terroristas que hay que transferir para que utilicen a personas ingenuas cuyo perfil no sería sospechoso si consiguen sumas de dinero. Revisarán sus transacciones anteriores para determinar la cantidad de dinero que podrían transferirle sin alertar a nadie. ¿Por qué?

Porque digamos que eres un criminal. Si vendes 10 kilos de cocaína, algunas bombas o chicas para la prostitución y recibes el dinero, digamos un millón de dólares en un solo depósito en una cuenta bancaria, alguien tocará a tu puerta muy pronto, será fácil probar la ilegalidad. fuente de los fondos y no obtienes nada.

Si tiene 25 personas trabajando para usted y reciben transferencias y depósitos de menor cantidad con frecuencia, digamos de 150 cuentas diferentes pertenecientes a titulares sin antecedentes penales. Es más difícil que se note y se podría decir que son actividades legales (15000 al mes recibido de empresarios o 2500 de un ama de casa no es demasiado). Será más difícil probar que todas las transacciones provienen de dinero ilegal y, cuando se prueba, por lo general el dinero ya se ha ido a otra parte (usando otra red de mulas como la de su amigo).

No conozco las leyes donde estás, pero esto es ilegal en muchos países. Si entras no te dejan salir de la red, y cuando algo sale mal tendrás que dar muchas explicaciones.

¿Esta persona está haciendo transferencias ilegales de dinero?
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