¿Estoy siendo utilizado para fraude bancario? [duplicado]

Cada frase de su descripción es una bandera roja de "estafa".

• una niña en Nigeria Lo siento por los nigerianos reales y honestos, pero tantos estafadores afirman ser nigerianos que es una bandera roja.
• prometió visitarme pero dos veces no se presentó Los estafadores no se presentan en persona y tienen una excusa
• dijo que me amaba aunque nunca se conocieron Las personas reales no se enamoran sin conocerse.
• Pidió dinero varias veces Eso es lo que quieren los estafadores.
• pidió datos bancarios La única razón por la que alguien quiere sus datos bancarios es para robarle dinero.
• depositó mucho dinero en mi cuenta La gente no hace eso sin una razón.

Ponte en contacto con tu banco ahora mismo y cuéntales lo que está pasando. Haz que cierren tu cuenta y abran una nueva. Cambie las contraseñas que haya dado. Dígale al banco que cree que el depósito puede ser fraudulento y pregúntele cómo recomiendan manejarlo.

Esta es una estafa estándar.

NO se aclarará hoy.

El tiempo real de despeje es una conjetura: nadie lo sabe hasta que se despeja.

Si el depósito es rechazado/no se liquida/falla/rebota... tendrá que devolver TODO el dinero . Esas son las reglas. Si no le gustan las reglas, entonces no use el sistema bancario.

Cuando deposita dinero de una fuente desconocida, el banco "retiene" el dinero durante un período FIJO de tiempo que ES UNA CONJUENCIA de cuánto tiempo llevará realmente liquidarlo.

Cuando el banco libera la retención, eso no significa que se haya liquidado . Eso solo significa que el banco ha esperado/supuesto que se ha liquidado.

"Retener liberación" NO es lo mismo que "Borrado". El estafador trabajará muy duro para convencerte de lo contrario. Todo son mentiras.

Cuando los estafadores hacen depósitos como el suyo, esos depósitos están manipulados deliberadamente para que tarden más tiempo en liquidarse. ¿Consíguelo?

1. el banco libera su retención.
2. Crunch time: deben convencerte de que saques el dinero del banco y se lo devuelvas por un método diferente, no reversible ... ANTES,
3. ¡los fondos originales rebotan, dejándote con la bolsa en la mano!

Por "sostener la bolsa" quiero decir que DEBES devolver TODO el dinero . No importa si ya no lo tienes, tú eres la persona responsable de asegurarse de que el dinero sea bueno. Por lo tanto, perderá todo el dinero que les envió y tendrá que compensarlo con sus propias fuentes.

Es el mismo delito que "pasar cheques sin fondos", y sí, puedes ir a la cárcel por ello. Aunque lo más probable es que lo demanden por ello, quemen su informe de crédito y quede "desbancarizado" : prohibido en el sistema bancario durante 7 años y teniendo que ir a esos lugares de cambio de cheques rosas para cobrar su cheque de pago. y pagar facturas de servicios públicos.

Vaciar y cerrar su cuenta bancaria podría tener daños colaterales en el alquiler, los pagos del automóvil, las facturas de las tarjetas de crédito, etc.

La razón por la que podría estar sujeto a sanciones penales (lo más probable es que no sea encarcelado, ya que el objetivo es que pague) es que una persona razonable e imparcial debería haber sospechado que se trataba de una estafa, dado "Nigeria" y la probabilidad de la chica que "necesita" dinero enviándote dinero a ti.

Dicen "Nigeria" por una razón

Microsoft Research escribió un artículo académico sobre por qué los estafadores dicen voluntariamente que son de Nigeria cuando tanta gente sabe que las ofertas de allí son estafas.

Las estafas románticas son particularmente dañinas, porque te "invierten" emocionalmente en que las mentiras son ciertas.