Este es mi primer año que incluye la venta de RSU (o acciones) en mis impuestos. Mi expectativa era que las ganancias a corto plazo se gravaran a una tasa similar a mi tasa de impuesto sobre la renta normal, y las ganancias a largo plazo se gravarían al 10%. Sin embargo, los números generados por el software de impuestos en línea son más altos de lo esperado. Usé dos sitios populares para la validación cruzada y ambos generaron números casi idénticos.
Para las ganancias a corto plazo, la tasa impositiva federal parece estar cerca del 39 %, que es más alta que la tasa impositiva de mi nivel de ingresos (33 %). Es decir, si agrego una venta de acciones a mi informe de impuestos donde la ganancia a corto plazo fue de $1000, mi monto adeudado aumenta en $390.
Para las ganancias a largo plazo, la tasa de impuestos federales parece estar cerca del 26%, que es más alta que el 10% esperado. Es decir, si agrego una venta de acciones a mi informe de impuestos donde la ganancia a largo plazo fue de $1000, mi monto adeudado aumenta en $260.
¿Alguien puede arrojar algo de luz sobre esto?
Es posible que se haya topado con uno de los problemas más tortuosos del código fiscal: "eliminaciones". Ciertas deducciones (impuestos estatales/bienes raíces, dependientes, deducciones generales, deducción AMT) se reducen o se limitan a medida que aumentan sus ingresos.
Aunque tienen la intención de penalizar a los ingresos "altos", por lo general afectan más a los ingresos medios. Por ejemplo, la AMT tiene tres tipos impositivos: 0%, 26% y 28%. Sin embargo, debido a la "eliminación gradual", la tasa de impuestos incrementales para las personas en la tasa de eliminación gradual es del 35%. Eso no es ni la gente de arriba ni la de abajo.
La mejor manera de averiguar qué está sucediendo es ejecutar ambos escenarios (con y sin RSU) y comparar los 1040 resultantes línea por línea e identificar dónde están las principales diferencias.
Además del impuesto sobre la renta sobre las ganancias de capital, es posible que también deba pagar el impuesto de Medicare sobre los ingresos por inversiones . El impuesto de Medicare tiene dos tasas, 2.9% y 3.8%. Los ingresos por inversiones se gravan a la tasa del 3,8% si están gravados. Dices que estás en el medio del 33% del grupo. Eso sugiere que está por encima del umbral en el que tiene que pagar el impuesto de Medicare sobre los ingresos por inversiones. Hay un pequeño rango en el que su tasa impositiva es del 33 % y usted no, pero eso, por supuesto, se encuentra en la parte inferior del rango.
Los 3 umbrales a tener en cuenta:
- $250,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta
- $125,000 para cónyuges casados que presentan una declaración por separado
- $200,000 para soltero y cabeza de familia (con persona calificada)
Su tasa de ganancias de capital a largo plazo debe ser del 15 % en la categoría impositiva del 33 %. Entonces 18.8% con el impuesto de Medicare.
Más allá de eso, podría estar perdiendo una deducción debido a que tiene demasiados ingresos. O golpear el Impuesto Mínimo Alternativo. Probablemente tendría que leer los formularios reales para encontrar eso.
Hay eliminaciones graduales de varias reducciones de impuestos que se basan en AGI, por lo que un aumento en AGI puede aumentar el impuesto sobre sus otros ingresos además del impuesto del 36.8% o 18.8% sobre los ingresos de inversión.
Algunos de estos incluyen las exenciones personales y las deducciones detalladas.
david johnson
Harper - Reincorporar a Monica
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charles e. subvención