Estoy cobrando 30k en fondos mutuos, ¿qué debo esperar de mis impuestos?

Estoy buscando cobrar alrededor de 30K en fondos mutuos (no IRA), buscando pagar mi casa. ¿Hay estimaciones/porcentajes de "regla general" sobre lo que tendré que pagar en impuestos? La mayoría de los fondos se compraron en los años 80 o 90. Entiendo que el IRS permite diferentes métodos para calcular los impuestos sobre la venta.

Si procedo, ¿existe algún método recomendado para promediar las ganancias/ganancias de capital, etc.?

Probablemente pagó alrededor de 2K. Entonces, todavía estoy interesado en que se responda la pregunta original. Gracias.

Los años 80 o 90 son un lapso de 20 años. ¿No sabe cuál es el costo de estos fondos?
Las ventas de $30,000 podrían haberle costado originalmente $22,000 o $2,000; la única forma de averiguarlo es buscarlo, y la ganancia es lo que grava. Verifique sus registros y/o solicite a los administradores de fondos que verifiquen los suyos.
En realidad, el costo (o base) en los fondos no es solo la inversión inicial, o la inversión inicial más todo el dinero nuevo ingresado (por ejemplo, de los ahorros de los cheques de pago), sino también cualquier distribución de estos fondos que se reinvirtió en los fondos . . Ignorar esto último (fácil de hacer para aquellos que no prestan atención) significará una doble imposición de estas distribuciones, una vez cuando se realizaron originalmente las distribuciones y nuevamente al retirarse de los fondos.
@DilipSarwate Sí, eso fue un descuido de mi parte, además también me equivoqué en otra parte, así que borré el comentario porque no me dejaba editarlo.
¿Cuánto gastó en las acciones? ¿Cuánto se reinvierten las distribuciones que se agregarían a la base de costos? Eso determinaría cuánto dinero se ha gastado para adquirir las acciones que tiene.
Si el fondo mutuo administró las recompras de dividendos, es posible que calcule las "ganancias/pérdidas no realizadas" corrientes en cada fondo en el que tenga una posición. Si su segunda pregunta se refiere a la base promedio frente a las acciones nombradas, si vende una posición completa en un solo fondo es lo mismo. La elección solo importa si vendes una parte.
Siempre que se trate de un fondo 'tradicional' y no de un ETF, y estoy bastante seguro de que no existían ETF en los años 80 y 90, todas las compras, incluidas las reinversiones, están en los libros de la compañía de fondos, y para los fondos yo he tenido, la base (total) se muestra en cada estado de cuenta trimestral y en su sitio web (con inicio de sesión). Si no es así, o si necesita desglosar lotes para una venta parcial, simplemente llámelos y pregúnteles. Tenga en cuenta que pueden decirle la cantidad de ganancia sujeta a impuestos que tendrá, pero su impuesto también se ve afectado por su(s) tramo(s) de tasa y no pueden ayudarlo con esa parte.

Respuestas (2)

Directamente de la boca del caballo ,

La tasa impositiva sobre la mayoría de las ganancias netas de capital no supera el 15% para la mayoría de los contribuyentes. Una parte o la totalidad de la ganancia de capital neta puede estar sujeta a impuestos del 0 % si se encuentra en las categorías ordinarias del 10 % o el 15 % del impuesto sobre la renta. Sin embargo, se aplica una tasa del 20 % sobre la ganancia neta de capital en los años fiscales 2013 y posteriores en la medida en que los ingresos imponibles de un contribuyente excedan los umbrales establecidos para la nueva tasa impositiva ordinaria del 39,6 % ($406 750 para solteros; $457 600 para casados ​​que presentan declaraciones conjuntas o viudos calificados). (er); $432,200 para cabeza de familia y $228,800 para casado que rinde planilla separada).

Incluso si pagó $ 2000, debe contabilizar los dividendos reinvertidos, si los hay, que se suman a su base. Por lo tanto, probablemente tenga menos de $ 4500 de impuestos.

Los $4500 (15% de $30K) sugieren que se supone que la base es $0; el menor que sugiere que está suponiendo que la base es distinta de cero. De hecho, sería inusual que un fondo mutuo no tuviera distribuciones de ningún tipo durante un período de 20 a 30 años o que hubiera crecido de $ 2K a $ 30K durante ese período de tiempo sin reinvertir las distribuciones.
La tasa potencial del 20% es una bola curva. 20 años de dividendos bajos, digamos 2%, eleva su base a $3000 más o menos. El 20% de una ganancia de 27,000 sigue siendo $5400. 15% es $4050, o puede estar sujeto a cero o 10%. Sí, "menos de" ed y probablemente solo ofrecí un rango. OP necesita leer el párrafo del IRS y ver dónde aterriza.
Una inversión de $2,000 que crece a $30,000 en 20 años tiene una CAGR de casi el 14,5 %, y si un fondo mutuo realmente ha exhibido esa tasa de crecimiento durante 20 años, lo estaría anunciando hasta el cielo. Creo que el OP necesita encontrar sus registros y revisarlos en busca de reinversiones de distribuciones; probablemente ahorrará mucho en impuestos.
estuvo de acuerdo, pero OP dijo que 80s/90s y 35 años darían como resultado un rendimiento del 8.04%. Ver moneychimp , 1988 nos da un retorno de 15 veces. Así que finales de los 80 está bien.

"¿Qué debo esperar de mis impuestos?" -- -infinito a $30000. Podrías haber comprado los fondos por mil millones de dólares, podrías haberlos comprado por un centavo.

"¿Hay estimaciones/porcentajes de "regla general" sobre lo que tendré que pagar en impuestos?" -- No.

"Si continúo, ¿existe algún método recomendado para promediar las ganancias/ganancias de capital, etc.?" -- ¿"promediar" qué?

¿Infinidad? Incluso si se compra por mil millones, eso es 999,997,000 en pérdidas remanentes :)
Buena suerte teniendo tantas ganancias para compensar esas pérdidas y realizar ahorros.
@user662852: ¡Si miras de cerca, hay un signo menos delante de "infinito"!
¡Gracias a todos! Obviamente necesito hacer un poco de tarea. La publicación sobre los impuestos que oscilan entre el 10 y el 20 % es muy útil. Me hace empezar.
Estoy cobrando 30k en fondos mutuos, ¿qué debo esperar de mis impuestos?
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