Soy desarrollador de software y quiero crear un sitio web que permita a los usuarios vender bitcoins instantáneamente a cambio de efectivo de paypal sin la molestia de un intercambio; ni siquiera quiero obtener ganancias de ello. La idea es que sea un intercambio 100% justo, instantáneo y sin necesidad de una cuenta/registro para alentar a más personas a usar bitcoin.
De todos modos, estaba pensando anoche y me preguntaba si el lavado de dinero aquí es una preocupación. Por ejemplo, un usuario robó bitcoins y los vendió con mi intercambio. ¿Es responsabilidad de los vendedores asegurarse de que los fondos estén limpios (ya que estamos tratando con dinero fiduciario)? ¿Qué pasa si alguien compra bitcoin con dinero sucio e intenta vender el bitcoin en mi intercambio para limpiar el dinero? ¿Estaría el vendedor en problemas a pesar de que hay una forma de saber que los fondos son legítimos? Estoy en los EE.UU.
Si bien no soy abogado, el sitio web que describe se consideraría un "negocio de transmisión de dinero" (MTB) que, en los EE. para prevenir el lavado de dinero con estrictas políticas contra el lavado de dinero (AML). Deberá registrarse en FinCEN y cumplir con sus regulaciones para realizar legalmente tales transacciones en su sitio web con respecto a AML/KYC (KYC es Conozca a su cliente). Las leyes de MTB también varían de un estado a otro en lo que respecta al intercambio de criptomonedas por dinero fiduciario o viceversa. Solo asegúrese de consultar con un abogado antes de salir en vivo para protegerse.
https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FIN-2014-R002.pdf
Esta decisión se ocupa de su pregunta exacta.
Tampoco soy abogado, desde mi perspectiva, todo lo que está haciendo es comprar Bitcoins al público en general y eligió usar PayPal como método de pago.
Consulte a un abogado debidamente calificado y con experiencia.
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